Opções de ações em quicken 2017

As 3 melhores alternativas para o Quicken Software (INTU)

O Quicken é um dos três programas financeiros de software bem conhecidos, amplamente utilizados e altamente bem-sucedidos desenvolvidos pela Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Intuit faz QuickBooks, um programa de contabilidade muito popular para pequenas empresas; TurboTax, usado para preparação de impostos pessoais e de pequenos negócios do tipo "faça você mesmo"; e Quicken, sua ferramenta de gerenciamento financeiro pessoal.

O Quicken oferece aos usuários serviços desde a verificação básica e gerenciamento e orçamento de contas de poupança, até recursos de análise e gerenciamento de portfólio, como rastreamento de ganhos de capital. Existem várias versões do programa baseadas no Windows disponíveis e uma versão Quicken para Mac compatível com o sistema operacional da Apple. A Intuit expandiu o conjunto de produtos Quicken com ofertas como o Quicken Health Expense Tracker e o Quicken Rental Property Manager.

Embora fabricado para vários mercados globais, a Quicken continua focada principalmente em uma base de clientes norte-americana. Embora a Quicken tenha dominado o seu nicho de mercado desde a sua introdução em 1991, há uma série de produtos alternativos semelhantes disponíveis. A Quicken continua a capturar bem mais de 50% da participação de mercado total, mas é cada vez mais desafiada pelos concorrentes.

A própria Intuit oferece uma alternativa mais simples e básica para o Quicken em Mint, que foi adquirida em 2009. O Mint é baseado na Web, em vez de um programa de software independente. É um serviço gratuito e oferece apenas recursos básicos, como criação e acompanhamento de orçamentos e metas financeiras e monitoramento da pontuação de crédito. A Mint oferece serviços similares aos contidos na versão mais básica de "starter" do Quicken. Não oferece serviços de gerenciamento de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de contas e pelo fato de não permitir a reconciliação bancária mensal, porque assume automaticamente que todos os dados baixados estão corretos.

O fato de o Mint ser um serviço somente leitura é um sinal positivo e negativo para o programa. Um serviço somente leitura oferece maior segurança na Internet, já que, mesmo que alguém consiga acessar as informações de um usuário, tudo o que ele pode fazer é ver as contas. Ele não é capaz de realizar ações como transferir dinheiro delas. É claro que, no lado negativo, ser um serviço somente de leitura também limita o que o usuário do serviço pode fazer e, portanto, os recursos e a funcionalidade do serviço.

Como praticamente todos os programas similares de gerenciamento financeiro pessoal, o Mint é acessível através de quase todos os dispositivos conectados à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones.

2) Capital Pessoal.

O Personal Capital representa uma alternativa atraente e menos dispendiosa para o Quicken para indivíduos que preferem um programa baseado em nuvem e um que ofereça ferramentas extensivas de gerenciamento de investimentos.

O Personal Capital foi projetado para atingir um mercado específico de pessoas com altos e baixos financeiros, pessoas com patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 2 milhões. Isso representa um segmento de mercado que é tradicionalmente ignorado por consultorias financeiras e empresas de gestão de patrimônio em favor de clientes mais ricos. A Personal Capital é um consultor de investimentos registrado, com mais de US $ 1,5 bilhão em ativos sob gestão (AUM).

O pacote básico de serviços financeiros para Capital Pessoal, que inclui rastreamento de contas, orçamentos, pagamento de contas e outros serviços básicos, é gratuito. O Capital Pessoal obtém seu dinheiro principalmente de indivíduos que optam por fazer upgrade para os serviços de gestão de patrimônio pessoal que a empresa oferece e pelos quais cobra aproximadamente 0,69% dos ativos administrados como uma taxa. Com o serviço de gestão de patrimônio pago, os clientes recebem um assessor financeiro pessoal e recebem todos os serviços habituais que um cliente espera de uma empresa de gestão de patrimônio, incluindo planejamento tributário e patrimonial, coleta de prejuízos, orientação sobre seguros, fundos educacionais para crianças e qualquer outro serviços necessários para fornecer gerenciamento financeiro completo para os clientes. Os honorários do Personal Capital são significativamente inferiores à média dos serviços de gestão integral de patrimônio.

Apenas os serviços gratuitos de finanças pessoais oferecidos são extensos e competitivos com o que é oferecido pela Quicken. Estão incluídos serviços como orçamento, um planejador de aposentadoria, um analisador de taxas 401 (k) e um verificador de meta de alocação de investimento. O componente orçamentário inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite que os indivíduos insiram renda e gastos e, em seguida, recebem análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados. O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e, em seguida, monitorar o quanto o usuário está aderindo ao plano. Esse recurso gratuito permite que os usuários definam metas de gastos e economias, acompanhem eventos de renda e projetem o valor futuro de seus portfólios de investimento. Os recursos abrangentes e a flexibilidade das variáveis ​​de entrada oferecidas neste módulo gratuito se comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago. O componente de alocação de ativos determina o perfil de tolerância a risco de um usuário e, em seguida, faz recomendações de alocação de investimento apropriadas.

O Personal Capital recebeu boas críticas em vários níveis, sendo que uma delas oferece melhor sincronização de conta do que a maioria dos programas desse tipo. Ele também recebe notas altas pelo atendimento ao cliente, uma rara vantagem para um programa gratuito de software para serviços financeiros. A Personal Capital oferece uma análise e planejamento de investimento muito mais aprofundada do que a Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada por meio do uso de autenticação de dois fatores.

Os serviços de Capital Pessoal são acessíveis por computador, tablet ou celular, e é um dos primeiros serviços de gerenciamento financeiro pessoal a oferecer funcionalidade com o novo Apple Watch.

Projetado especificamente para o sistema operacional da Apple, o iBank, desenvolvido pela IGG Software, é apresentado como uma alternativa superior ao Quicken para usuários de Mac. O programa é vendido pelo mesmo preço que o Quicken Deluxe, um pouco mais da metade do preço do Quicken Premier ou Quicken Home and Business, embora a gama de serviços oferecidos esteja mais alinhada com os programas Premium Quicken.

O iBank visa servir como um programa de gerenciamento financeiro pessoal ou de pequenas empresas. Oferece uma infinidade de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e investimentos. O IBank oferece detalhada análise de receitas e despesas, com gráficos continuamente atualizados. Os recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm de fábrica com o iBank, incluem funcionalidade em várias moedas e amortização variável de empréstimos. O IBank tem uma excelente plataforma para revisar todas as contas financeiras de um indivíduo em um painel central fácil de usar: verificação, poupança, mercado monetário, investimentos em ações e renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimo e contas de corretagem. O programa pode importar arquivos em uma ampla variedade de formatos, incluindo OFX, QFX, QMTF e QIF, além do formato CSV comumente usado.

O iBank se destaca pela análise do desempenho do investimento que oferece, acompanhando compras e vendas de ações, dividendos e opções de ações. O programa permite a fácil produção e impressão de relatórios financeiros personalizados, e ainda permite que um usuário imprima novas verificações quando necessário.

Como relatar opções de ações no seu retorno de imposto.

Atualizado para o ano fiscal de 2017.

Opções de ações dão a você o direito de comprar ações de uma determinada ação a um preço específico. A parte complicada de relatar opções de ações em seus impostos é que existem muitos tipos diferentes de opções, com implicações fiscais variadas.

O princípio básico por trás da tributação das opções de ações é que, se você receber renda, pagará impostos. Se essa renda é considerada um ganho de capital ou renda ordinária pode afetar o quanto de imposto você deve ao exercer suas opções de ações. Existem dois tipos principais de opções de ações: Opções de ações do empregador e opções de ações no mercado aberto.

Receber uma opção de ação do empregador.

Os dois principais tipos de opções de ações que você pode receber do seu empregador são:

Essas opções de ações do empregador geralmente são concedidas com desconto ou preço fixo para a compra de ações da empresa. Embora os dois tipos de opções sejam frequentemente usados ​​como bônus ou pagamentos de recompensas aos funcionários, eles têm implicações fiscais diferentes.

A boa notícia é que, independentemente do tipo de opção que você recebe, normalmente você não terá nenhuma conseqüência fiscal no momento em que receber a opção. Independentemente de quantas opções de ações estatutárias ou não estatutárias você receber, não é necessário relatá-las quando registrar seus impostos até exercer essas opções, a menos que a opção seja ativamente negociada em um mercado estabelecido ou seu valor possa ser prontamente determinado . Essa exceção é rara, mas acontece às vezes.

Exercitando uma opção.

Ao exercer uma opção, você concorda em pagar o preço especificado pela opção por ações, também chamado de prêmio, greve ou preço de exercício. Por exemplo, se você exercer a opção de comprar 100 ações da IBM a US $ 150 / ação, no momento do exercício você efetivamente trocará sua opção por 100 ações da IBM, e não terá mais o direito de comprar ações adicionais da IBM a US $ 150 / ação.

Quando você exerce uma opção de ações de incentivo (ISO), geralmente não há consequências fiscais, embora você tenha que usar o Formulário 6251 para determinar se deve um Imposto Mínimo Alternativo (AMT). No entanto, quando você exerce uma opção de compra não estatutária (NSO), você é responsável pelo imposto de renda comum sobre a diferença entre o preço que você pagou pela ação e o valor justo de mercado atual.

Se você exercer uma opção não estatutária para a IBM por US $ 150 / ação e o valor de mercado atual for US $ 160 / ação, você pagará impostos sobre a diferença de US $ 10 / ação (US $ 160 - US $ 150 = US $ 10). Por exemplo:

100 ações x $ 150 (preço do prêmio) / ação = $ 15.000 100 ações x $ 160 (valor de mercado atual) / ação = $ 16.000 $ 16.000 - $ 15.000 = $ 1.000 lucro tributável.

Como você terá que exercitar sua opção através de seu empregador, seu empregador relatará o valor de sua renda na linha 1 do seu formulário W-2. Você deve incluir isso em seu salário ordinário ou salário quando você arquiva seu retorno de imposto.

Venda de ações.

Quando você vender ações que você adquiriu através do exercício de qualquer tipo de opção, você pode enfrentar impostos adicionais. Assim como se você comprasse uma ação no mercado aberto, se você adquirisse uma ação exercendo uma opção e depois a vendesse a um preço mais alto, você teria um ganho tributável. Se você satisfizer a exigência do período de manutenção, mantendo as ações por 1 ano após o exercício da opção ou 2 anos após a data da concessão da opção, você reportará um ganho de capital de longo prazo, que geralmente é tributado a uma taxa mais baixa.

Se você não atender à exigência do período de manutenção, seu ganho será considerado de curto prazo e tributável como receita ordinária. Você deve reportar um ganho de longo prazo no Anexo D do Formulário 1040. Um ganho de curto prazo deve aparecer na caixa 1 do seu W-2 como receita ordinária, e você deve registrá-lo como salário na linha 7 do Formulário 1040.

Opções de mercado aberto.

Se você comprar ou vender uma opção de ações no mercado aberto, as regras de tributação são semelhantes às opções que você recebe de um empregador. Quando você compra uma opção de mercado aberto, você não é responsável por reportar qualquer informação sobre sua declaração de imposto.

No entanto, quando você vende uma opção - ou a ação que você adquiriu ao exercer a opção - você deve relatar o lucro ou a perda no Anexo D do seu Formulário 1040. Se você manteve a ação ou opção por menos de um ano, sua venda resultará em um ganho ou perda de curto prazo, que aumentará ou reduzirá sua renda ordinária. As opções vendidas após um ano ou mais de período de detenção são consideradas ganhos ou perdas de capital a longo prazo.

Quando você usa o TurboTax para preparar seus impostos, fazemos esses cálculos e preenchemos todos os formulários certos para você. Podemos até mesmo importar diretamente transações de ações de muitas corretoras e instituições financeiras, diretamente no seu retorno de imposto.

De ações e títulos para renda, TurboTax Premier ajuda você a obter seus impostos corretamente.

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O artigo acima destina-se a fornecer informações financeiras generalizadas destinadas a educar um amplo segmento do público; não oferece consultoria personalizada sobre impostos, investimentos, jurídico ou outros negócios e profissionais. Antes de tomar qualquer atitude, você deve sempre procurar a assistência de um profissional que conhece sua situação específica para obter conselhos sobre impostos, seus investimentos, a lei ou qualquer outro assunto comercial ou profissional que afete você e / ou sua empresa.

Opções de ações de incentivo.

Atualizado para o ano fiscal de 2017.

Alguns empregadores usam as Opções de Ações de Incentivo (OIS) como forma de atrair e reter funcionários. Embora os ISOs possam oferecer uma oportunidade valiosa para participar do crescimento e dos lucros da sua empresa, há implicações fiscais que você deve conhecer. Ajudaremos você a entender os ISOs e a preencher os horários importantes que afetam seu passivo fiscal, para que você possa otimizar o valor de seus ISOs.

O que são opções de ações de incentivo?

Uma opção de compra de ações concede a você o direito de comprar um certo número de ações, a um preço estabelecido. Existem dois tipos de opções de ações - Opções de Ações de Incentivo (ISOs) e Opções de Ações Não Qualificadas (NSOs) - e elas são tratadas de forma muito diferente para fins tributários. Na maioria dos casos, as Opções de Ações de Incentivo oferecem um tratamento fiscal mais favorável do que as Opções de Ações Não Qualificadas.

Se você recebeu opções de ações, verifique se sabe qual tipo de opção recebeu. Se você não tiver certeza, dê uma olhada no contrato de opção ou pergunte ao seu empregador. O tipo de opções deve ser claramente identificado no contrato.

Por que as Opções de Ações de Incentivo são mais favoráveis ​​em termos tributários?

Quando você exerce as Opções de Ações de Incentivo, você compra as ações a um preço pré-estabelecido, que pode estar bem abaixo do valor de mercado real. A vantagem de uma ISO é que você não precisa declarar a receita quando recebe uma concessão de opções de ações ou quando exerce essa opção. Você reporta o lucro tributável somente quando vender o estoque. E, dependendo de quanto tempo você possui a ação, essa renda poderia ser tributada em taxas de ganho de capital variando de 0% a 23,8% (para vendas em 2017) - tipicamente muito menor que sua taxa de imposto de renda regular.

Com os ISOs, seus impostos dependem das datas das transações (ou seja, quando você exerce as opções de compra do estoque e quando vende o estoque). O intervalo de preço entre o preço de concessão que você paga e o valor justo de mercado no dia em que você exerce as opções de compra da ação é conhecido como o elemento de barganha.

Há uma captura com Opções de Ações de Incentivo, no entanto: você precisa relatar esse elemento de barganha como compensação tributável para fins de imposto mínimo alternativo (AMT) no ano em que exerce as opções (a menos que você venda o estoque no mesmo ano). Vamos explicar mais sobre o AMT depois.

Com opções de ações não qualificadas, você deve reportar o desconto de preço como compensação tributável no ano em que exercer suas opções, e é tributado de acordo com a sua alíquota de imposto de renda regular, que em 2017 pode variar de 10% a 39,6%.

Como as transações afetam seus impostos.

As transações com opções de ações de incentivo se enquadram em cinco categorias possíveis, cada uma das quais pode ser tributada de maneira um pouco diferente. Com um ISO, você pode:

Exercite sua opção de comprar os compartilhamentos e mantê-los. Exerça sua opção de comprar as ações e depois vendê-las a qualquer momento no mesmo ano. Exercite sua opção de comprar as ações e vendê-las após menos de 12 meses, mas durante o ano civil seguinte. Vender ações pelo menos um ano e um dia depois que você as comprou, mas menos de dois anos desde a data de concessão original. Vender ações pelo menos um ano e um dia depois que você as comprou, e pelo menos dois anos desde a data original da concessão.

Cada transação tem implicações fiscais diferentes. O primeiro e o último são os mais favoráveis. O momento em que você vende determina como as receitas são tributadas.

Se você puder esperar pelo menos um ano e um dia depois de comprar as ações, e pelo menos dois anos depois de ter recebido a opção de vender as ações (conforme descrito no item 5 acima), qualquer lucro na venda é tratado como um ganho de capital a longo prazo, por isso é tributado a uma taxa mais baixa do que o seu rendimento regular. (Seu lucro é a diferença entre o preço de barganha que você paga pela ação e o preço de mercado pelo qual você o vende.) Esse é o tratamento fiscal mais favorável porque os ganhos de capital de longo prazo reconhecidos em 2017 são tributados em no máximo 23,8%. (ou 0 por cento, se você está em 10 por cento ou 15 por cento de imposto de renda) em comparação com as taxas de imposto de renda normal, que pode ser tão alto quanto 39,6 por cento. Depois de 2017, as taxas de impostos podem mudar dependendo do que o Congresso fizer.

As vendas que atendem a esses prazos de um e dois anos são chamadas de "disposições qualificadoras", porque se qualificam para tratamento fiscal favorável. Nenhuma compensação é informada a você em seu Formulário W-2, portanto você não precisa pagar impostos sobre a transação como receita ordinária à sua taxa de imposto regular. A categoria 5 também é uma disposição qualificadora.

Agora, se você vender as ações antes que elas atendam aos critérios para tratamento de ganhos de capital favoráveis, as vendas serão consideradas "disposições desqualificadoras" e você poderá acabar pagando impostos sobre parte dos lucros da venda à sua alíquota de imposto de renda 2017 pode chegar a 39,6%.

Quando você vende a ação dois anos ou menos da data da oferta, conhecida como a "data da concessão", a transação é uma disposição desqualificante. Ou se você vender as ações um ano ou menos a partir da "data de exercício", que é quando você compra a ação, isso também é considerado uma disposição desqualificante. Em ambos os casos, a compensação deve ser relatada no seu formulário W-2. O valor relatado é o elemento de barganha, que é a diferença entre o que você pagou pela ação e o valor justo de mercado no dia em que a comprou. Mas se o seu elemento de barganha é mais do que seu ganho real com a venda do estoque, então você reporta como compensação a quantia do ganho real. A remuneração reportada é tributada como receita ordinária. (As categorias 2, 3 e 4 mencionadas acima são disposições desqualificadoras.)

1. Exercite sua opção de comprar as ações e mantê-las.

Preço de mercado em 30/06/2017.

Número de ações.

Você não relata nada sobre o seu Cronograma D 2017 (Ganhos e Perdas de Capital) porque ainda não vendeu o estoque. Seu empregador não incluirá qualquer compensação relacionada às suas opções no seu formulário 2017 W-2.

Mas você terá que fazer um ajuste para o Imposto Mínimo Alternativo (AMT) que é igual ao elemento de barganha, que é de US $ 2.000 (US $ 45 - US $ 25 = US $ 20 x 100 ações = US $ 2.000). Informe esse valor em seu Formulário 6251 de 2017: imposto mínimo alternativo, linha 14.

2. Exercite sua opção de comprar as ações e depois venda essas ações dentro do mesmo ano civil.

Número de ações.

O elemento de barganha é a diferença entre o preço de exercício e o preço de mercado no dia em que você exerceu as opções e comprou o estoque (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25 x 100 ações = US $ 2.500). Esse valor já deve ser incluído no total de salários relatados no Quadro 1 de seu Formulário W-2 de 2017 porque se trata de uma venda desqualificadora (o que significa que você está desqualificado de ganhar como ganho de capital e ser taxado com a menor taxa de ganho de capital porque você vendeu as ações menos de um ano após o exercício da opção). Se esse valor não estiver incluído no Box 1 do Formulário W-2, adicione-o ao valor que você está informando no seu Formulário 1040 de 2017, linha 7.

Relate a venda em seu 2017 Schedule D, Parte I como uma venda a curto prazo. A venda é de curto prazo porque não passou mais de um ano entre a data em que você adquiriu o estoque real e a data em que você o vendeu. Para fins de relatório no cronograma D:

A data de aquisição é 30/06/2017 A data de venda é também 30/06/2017 A base de custo é $ 4.500. Esse é o preço real pago por ação vezes o número de ações ($ 20 x 100 = $ 2.000), mais quaisquer valores reportados como receita de compensação na sua declaração fiscal de 2017 (US $ 2.500) O preço de venda é de US $ 4.500 (US $ 45 x 100 compartilhamentos). Isso deve corresponder ao valor bruto mostrado em seu formulário de formulário 1099-B de 2017 que você recebe do seu corretor após o final do ano.

Você acaba relatando nenhum ganho ou perda na transação de venda de ações em si, mas o lucro total de US $ 2.500 será tributado à sua taxa de imposto comum. Como você exerceu as opções e vendeu as ações no mesmo ano, não é necessário fazer um ajuste para fins de imposto mínimo alternativo.

3. Vender ações no próximo ano civil, mas menos de 12 meses após sua aquisição.

Preço de mercado em 31/12/2015.

Número de ações.

Ganho real de venda.

Ao contrário do exemplo anterior, a compensação é calculada como a menor do elemento de barganha ou o ganho real da venda da ação, porque o preço de mercado no dia da venda é menor do que no dia em que você exerceu sua opção.

O elemento de barganha, ou seja, a diferença entre o preço de exercício e o preço de mercado no dia em que você exerceu as opções e comprou o estoque (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25 x 100 ações = US $ 2.500) O ganho real na venda do estoque ( US $ 30 - US $ 20 = US $ 10 x 100 compartilhamentos = US $ 1.000).

Neste exemplo, o valor considerado como compensação é limitado a US $ 1.000,00, seu ganho real quando você vender as ações, mesmo que seu elemento de barganha (US $ 2.500,00) seja maior. Os US $ 1.000 podem ser incluídos no total de salários mostrados na Caixa 1 do seu Formulário 2017 W-2 do seu empregador porque essa é uma venda desqualificada, o que significa que não se qualifica para tratamento como ganho de capital (nas taxas de capital mais baixas) . Se o valor de US $ 1 mil não estiver incluído no Quadro 1 do seu Formulário W-2 de 2017, você ainda deverá adicioná-lo ao valor que está denunciando como receita de compensação na linha 7 do formulário 1040 de 2017.

Para ser tributado apenas no menor dos dois cálculos (US $ 2.500 versus US $ 1.000 em nosso exemplo), a venda não pode ser nenhuma das seguintes:

Uma venda de lavagem: se você recomprar ações da mesma empresa (como por meio de um plano de compra de ações) dentro de 30 dias antes ou depois da venda das ações obtidas do exercício da opção, algumas ou todas as vendas serão consideradas uma venda de lavagem. Você não poderá reportar o cálculo menor como receita de ações vendidas em uma venda de lavagem. Você deve informar os US $ 2.500 como receita. Uma venda para uma parte relacionada: Se você vender as ações para uma parte relacionada (um membro de sua família ou uma sociedade ou corporação na qual você tenha mais de 50% de participação), você deverá informar os US $ 2.500 como receita. Um presente: se você deu a ação a um indivíduo ou a uma instituição de caridade, em vez de vender as ações, você deve informar os US $ 2.500 como receita.

Relate a venda em seu 2017 Schedule D, Parte I, como uma venda a curto prazo. É considerado a curto prazo porque passou menos de um ano entre a data em que você adquiriu a ação e a data em que a vendeu. Para fins de relatório no cronograma D:

A data de aquisição é 31/12/2016 A data de venda é 15/06/2017 O preço de venda é de US $ 3.000. Esse é o preço na data da venda (US $ 30) vezes o número de ações vendidas (100). Esse valor deve ser informado como o valor bruto no formulário 1099-B de 2017 que você receberá do corretor responsável pela venda. A base de custo é de US $ 3.000. Este é o preço real pago por ação multiplicado pelo número de ações (US $ 20 x 100 = US $ 2.000) mais o valor da compensação informado no seu Formulário 1040 de 2017 (US $ 1.000). O ganho resultante é zero.

Como essa venda não ocorreu no mesmo ano em que você exerceu as opções, você precisa fazer um ajuste para a AMT. Quando você comprou a ação originalmente, deveria ter informado um ajuste de receita para fins de AMT naquele ano. Descubra se este foi o caso, olhando para o formulário 6251 (imposto mínimo alternativo) para o ano em que você comprou as ações. Em nosso exemplo, o valor que deveria ter sido informado no seu formulário 6251 de 2017 era o elemento de barganha (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25) vezes o número de ações (100), que equivale a US $ 2.500.

4. Vender ações pelo menos um ano e um dia após a compra, mas menos de dois anos após a data da concessão.

Preço de mercado em 01/02/2016.

Comissões pagas à venda.

Número de ações.

O elemento de barganha é calculado como a diferença entre o preço de exercício e o preço de mercado no dia em que você exerceu as opções e comprou o estoque (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25 x 100 ações = US $ 2.500). Este valor deve ser incluído no total de salários mostrado na Caixa 1 do Formulário W-2 de 2017 do seu empregador, porque esta é uma venda desqualificadora (o que significa que o seu ganho não se qualifica para tratamento de ganhos de capital para o qual as taxas são inferiores às rendimento em 2017). Se esse valor não estiver incluído no Quadro 1 do Formulário W-2, você ainda deverá adicioná-lo ao valor da receita de compensação que você relata no seu Formulário 1040 de 2017, linha 7.

Você também deve relatar a venda das ações em seu 2017 Schedule D, Part II como uma venda a longo prazo. É de longo prazo porque passou mais de um ano entre a data em que você adquiriu a ação e a data em que a vendeu. Para fins de relatório no cronograma D:

A data de aquisição é 02/01/2016 A data de venda é 15/06/2017 O preço de venda é de $ 8.490. Este é o preço na data de venda (US $ 85) vezes o número de ações vendidas (100), ou US $ 8.500. Em seguida, subtraímos as comissões pagas pela venda (neste exemplo, $ 10), resultando em $ 8.490. Esse valor deve ser informado como o valor bruto no formulário 1099-B de 2017 que você receberá do corretor responsável pela venda. A base de custo é de US $ 4.500. Este é o preço real pago por ação multiplicado pelo número de ações (US $ 20 x 100 = US $ 2.000) mais a receita de remuneração informada em seu Formulário 1040 de 2017 (US $ 2.500). O ganho resultante é de US $ 3.990 (US $ 8.490 - US $ 4.500 = US $ 3.990).

Como essa venda não ocorreu no mesmo ano em que você exerceu as opções, você precisa fazer um ajuste para a AMT. Quando você comprou a ação originalmente, deveria ter informado um ajuste de receita para fins de AMT naquele ano. Descubra se este foi o caso, olhando para o formulário 6251 (imposto mínimo alternativo) para o ano em que você comprou as ações. Em nosso exemplo, o valor que deveria ter sido informado no seu formulário 6251 de 2017 era o elemento de barganha (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25) vezes o número de ações (100), que equivale a US $ 2.500. Então, o que você faz este ano? Você terá que reportar outro ajuste em seu formulário 6251 de 2017. Explicamos como você calcula seu ajuste de AMT na seção chamada Relato de um ajuste de opção de compra de incentivo para o imposto mínimo alternativo abaixo.

5. Vender ações pelo menos um ano e um dia após a compra e pelo menos dois anos após a data da concessão.

Cotação de mercado em 01/02/2015.

Comissões pagas à venda.

Número de ações.

Esta venda é uma venda qualificada, porque mais de dois anos se passaram entre a data de concessão e a data de venda, e mais de um ano se passou entre a data de exercício e a data de venda. Como se trata de uma venda qualificada, o formulário W-2 de 2017 que você receber de seu empregador não relatará nenhum valor de compensação para essa venda.

Relate a venda em sua programação 2017 D, parte II como uma venda a longo prazo. É de longo prazo porque passou mais de um ano entre a data em que você adquiriu a ação e a data em que a vendeu. Para fins de relatório no cronograma D:

A data de aquisição é 02/01/2016 A data de venda é 15/06/2017 O preço de venda é de R $ 8.490. Este é o preço na data de venda (US $ 85) vezes o número de ações vendidas (100), ou US $ 8.500. Em seguida, subtraímos quaisquer comissões pagas na venda (neste exemplo, $ 10), resultando em $ 8.490. Esse valor deve ser informado como o valor bruto no formulário 1099-B de 2017 que você receberá do corretor responsável pela venda. A base de custo é de US $ 2.000. Esse é o preço real pago por ação multiplicado pelo número de ações (US $ 20 x 100 = US $ 2.000). O ganho a longo prazo é a diferença de US $ 6.490 (US $ 8.490 - US $ 2.000 = US $ 6.490).

Como essa venda e o exercício das opções não ocorreram no mesmo ano, você deve fazer um ajuste para a AMT. Quando você comprou a ação originalmente, deveria ter informado um ajuste de receita para fins de AMT naquele ano. Descubra se este foi o caso, olhando para o formulário 6251 (imposto mínimo alternativo) para o ano em que você comprou as ações. Em nosso exemplo, o valor que deveria ter sido informado no seu formulário 6251 de 2017 era o elemento de barganha (US $ 45 - US $ 20 = US $ 25) vezes o número de ações (100), que equivale a US $ 2.500. Então, o que você faz este ano? Vamos explicar como você calcula seu ajuste de AMT na seção abaixo.

Relato de um ajuste da Opção de Ações de Incentivo para o Imposto Mínimo Alternativo.

Se você comprar e manter, você relatará o elemento de barganha como receita para fins de imposto mínimo alternativo. Informe esse valor no Formulário 6251: Imposto Mínimo Alternativo para o ano em que você exercer as ISOs.

E quando você vender as ações em um ano posterior, você deve informar outro ajuste no seu formulário 6251 para o ano de venda. Mas qual é o ajuste que você deve denunciar? O ajuste do Formulário 6251 do ano de venda é adicionado à base de custo da ação para fins de Mínimo Alternativo (mas não para propósitos de impostos regulares).

Portanto, no exemplo 5, em vez de usar uma base de custo de US $ 2.000 para a AMT, uma base de custo de US $ 4.500 (US $ 2.000 mais US $ 2.500 do ajuste de AMT do ano de exercício) deve ser usada. Isso resulta em um ganho de US $ 3.990 para fins de AMT da venda, o que difere do ganho fiscal regular de US $ 6.490 em exatamente US $ 2.500. Isso tudo é muito complicado e é melhor deixar para o software de preparação de imposto como o TurboTax.

Créditos AMT não utilizados.

No exercício em que você exerce uma opção de compra de incentivo, a diferença entre o valor de mercado das ações na data de exercício e o preço de exercício conta como receita de acordo com as regras da AMT, o que pode desencadear uma obrigação de AMT. No entanto, você geralmente também ganhará um crédito AMT nesse ano. Você pode usar o crédito para reduzir sua fatura nos últimos anos. No entanto, existem limitações quando você pode usar um crédito AMT. Em alguns casos, os créditos AMT não podem ser usados ​​por vários anos. Felizmente, uma mudança favorável aos contribuintes em 2008 permite que indivíduos com créditos AMT não utilizados com mais de três anos de uso (chamados créditos AMT de longo prazo não usados) os paguem. Para o ano fiscal de 2017, créditos AMT não utilizados de longo prazo aqueles que foram ganhos em anos anteriores a 2007. Contribuintes com créditos não utilizados de longo prazo de anos anteriores a 2007 podem geralmente coletar pelo menos metade de seus valores de crédito preenchendo suas devoluções de 2017, e o restante pode ser coletado com o retorno de 2017. Para calcular a quantidade de créditos de AMT não utilizados coletadas sob esta regra, preencha o Formulário 8801 (Crédito para Imposto Mínimo do Ano Anterior).

Considere a imagem inteira.

É importante dar uma olhada em todo o quadro de seus ganhos e perdas de capital para fins de AMT, quando você vende as ações que você comprou por meio do exercício de Opções de Ações de Incentivo. Se o mercado o ligar depois de você ter exercido suas opções e o valor atual de suas ações ser menor do que o que você pagou, ainda assim você poderá estar sujeito ao Imposto Mínimo Alternativo. Uma maneira de contornar isso é vender as ações no mesmo ano em que você as comprou, criando uma disposição "desqualificante". Dessa forma, você não estará sujeito à AMT, mas estará sujeito a um imposto regular sobre a diferença entre o preço de exercício da opção e o preço de venda.

Por exemplo, suponha que você tenha exercido opções de US $ 3 por ação em um dia em que a ação estava sendo vendida por US $ 33, e o valor das ações depois caiu para US $ 25. Se você vender as ações a $ 25 antes do final do ano, você será taxado com taxas de imposto de renda ordinárias de $ 22 por ação ($ 25- $ 3) e não estará sujeito a nenhuma preocupação AMT. Mas se você mantiver as ações, você será taxado para fins de AMT no ano em que exerceu a opção sobre o lucro fantasma de US $ 30 por ação - a diferença entre o preço de exercício da opção e o preço de mercado no dia da compra das ações. mesmo que o preço real de mercado de suas ações tenha caído após essa data. Pode ser aconselhável consultar um profissional de impostos antes de fazer quaisquer transações que envolvam ações da ISO.

O TurboTax Premier Edition fornece ajuda extra com investimentos, para que você possa acompanhar e calcular seus ganhos e perdas - e os cálculos do TurboTax são garantidos com precisão.

Uma palavra de cautela.

Seu empregador não é obrigado a reter imposto de renda quando você exercer uma opção de incentivo, desde que não haja imposto devido (sob o sistema fiscal regular) até que você venda o estoque. Embora nenhum imposto seja retido quando você exerce um ISO, o imposto pode ser devido mais tarde quando você vender o estoque, conforme ilustrado pelos exemplos deste artigo. Certifique-se de planejar as consequências fiscais quando considerar as conseqüências da venda do estoque.

De ações e títulos para renda, TurboTax Premier ajuda você a obter seus impostos corretamente.

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O artigo acima destina-se a fornecer informações financeiras generalizadas destinadas a educar um amplo segmento do público; não oferece consultoria personalizada sobre impostos, investimentos, jurídico ou outros negócios e profissionais. Antes de tomar qualquer atitude, você deve sempre procurar a assistência de um profissional que conhece sua situação específica para obter conselhos sobre impostos, seus investimentos, a lei ou qualquer outro assunto comercial ou profissional que afete você e / ou sua empresa.

8 Melhores Alternativas Quicken: Opções quando você está cansado de problemas de sincronização e suporte.

Para muitas pessoas, o nome Quicken não significa muito. Talvez eles reconheçam o nome no Quicken Loans Arena, casa do Cleveland Cavaliers. Alguns chegam a reconhecê-lo como o produto de finanças pessoais lançado em 1983, quando Bill Gates notoriamente (mis) previu que os computadores só precisariam de mais de 640K de memória. Alguns podem estar familiarizados com a própria ferramenta de gerenciamento de dinheiro.

No seu auge, o Quicken era o mais popular e mais poderoso produto de gestão de finanças pessoais disponível. Intuit, agora mais conhecido como o criador do TurboTax, foi construído na parte de trás da popularidade do Quicken.

A realidade é que Quicken não é o que costumava ser. É difícil inovar em uma plataforma construída em 1983. Naquela época, os celulares eram tijolos e aplicativos eram o que você pedia em um restaurante. Embora tenha sido reescrito e reconstruído, enfrentou todos os tipos de problemas técnicos e a sua posição foi corroída. (se você possui o Quicken para Mac, você conhece essa dor de cabeça em primeira mão!)

Em 2010, a Intuit adquiriu a Mint por US $ 170 milhões. Em 2016, a Intuit vendeu a Quicken para a empresa de private equity H. I.G. Capital. Faça as contas. 🙂

Se você está cansado de Quicken e quer encontrar uma alternativa livre ou substituição adequada, temos algumas opções.

Aqui estão algumas das melhores alternativas do Quicken disponíveis:

Melhor dos melhores.

As alternativas do Quicken:

1. Capital Pessoal.

Se você é um usuário de longo tempo do Quicken, provavelmente estará além do & # 8220 ;, me ajude com meu orçamento & # 8221; Estágio. Se você está mais interessado em saber o desempenho de sua conta de investimento e menos interessado em saber quanto está gastando em mantimentos, o Personal Capital é uma ótima alternativa do Quicken (mas também atrai as transações do cartão de crédito para que você sabe quanto você gasta em mantimentos se você quiser!).

O Personal Capital é uma ferramenta de gerenciamento de finanças pessoais completa e gratuita que se concentra em ajudá-lo a investir. Eles até têm um poderoso aplicativo para dispositivos móveis que replica a experiência na web. Eles são gratuitos porque você pode fazer com que eles administrem sua riqueza também, mas isso não é necessário. Você pode ver uma revisão completa do Personal Capital.

É melhor que o Quicken porque é atualizado com frequência (não há software para download e correção ou atualização) tem um rico conjunto de ferramentas para investimento e aposentadoria, além de adicionar um componente de orçamento e controle de despesas também. O orçamento e o controle de despesas são adequados, não são tão maduros quanto o Quicken, mas funcionam bem.

Um outro voto de confiança para este assassino Quicken é o seu CEO & # 8211; Bill Harris. Ele era anteriormente o CEO da Intuit e PayPal. Você sabe que ele tem as habilidades de liderança para dominar neste espaço e a capacidade de liderar equipes para construir sistemas que são de primeira qualidade (o resto da equipe de liderança é muito impressionante por si só!).

Aqui está um breve vídeo explicativo de Bill Harris:

(desde que você acessá-lo com um navegador, é compatível com o Mac OS!)

2. Você precisa de um orçamento (YNAB)

Você precisa de um orçamento é facilmente uma das melhores ferramentas de software de orçamento disponíveis. Pense nisso como Mint com uma personalidade e uma filosofia.

A filosofia da YNAB gira em torno de quatro regras & # 8211; Dê a cada dólar um emprego, abrace suas verdadeiras despesas, role com os perfuradores e envelheça seu dinheiro. Você pode ler mais sobre eles no site da YNAB, mas esses quatro pilares formam a base para um aplicativo de orçamento que ajudou muitas pessoas. Se você está procurando fazer a transição para uma ferramenta que irá ajudá-lo (como para ajudá-lo a fazer a mudança, não apenas registrar as despesas), você deve dar uma olhada no YNAB.

YNAB fez um vídeo mostrando a versão mais recente e uma discussão sobre sua filosofia:

Você pode ter ouvido falar desses caras, já que eles agora pertencem à mesma empresa que uma vez fez o Quicken. A Intuit os adquiriu em 2010 e essa é a razão pela qual o Quicken Online foi embora tão rapidamente. É também por isso que o Quicken foi vendido para a H. I.G. Capital & # 8212; o que provavelmente causou um pouco de dor de cabeça de vez em quando!

Mint é gratuito e muito poderoso no lado de orçamento e controle de despesas. Eles não têm muito para ajudá-lo com investimento e poupança de aposentadoria. O objetivo do Mint era sempre ser um aplicativo de orçamento e com isso em mente, eles fazem um trabalho muito bom.

Se você está cansado do Quicken e foca principalmente no rastreamento de despesas, o Mint é uma boa alternativa do Quicken. Ele, como o Personal Capital, é baseado em nuvem, portanto, não há software para download, correção e atualização. Se você tiver investimentos e precisar desse componente também, o Mint não será capaz de atender adequadamente às suas necessidades.

4. CountAbout.

O CountAbout foi projetado especificamente para ser uma alternativa do Quicken. Fundada em meados de 2012, é o único aplicativo de finanças pessoais que importará dados diretamente do Quicken. Como em você alimenta o seu arquivo Quicken e ele vai se preencher # 8211; Isso tornará a transição muito menos dolorosa!

Não é grátis (nem é Quicken), mas custa apenas US $ 9,99 para o Basic e US $ 39,99 para o Premium (que inclui o download automático de transações). Isso também significa que você não receberá anúncios irritantes como faz com o Mint.

Confira os principais recursos (me lembra muito do Quicken):

Importa dados de Quicken e Mint 12.500+ instituições financeiras (incluindo cartões de crédito) Proteção de login de múltiplos fatores Aplicativos móveis para Android e iOS Personalização da categoria (adicionar, excluir, renomear) Tags (adicionar, excluir, renomear) Relatórios para saldos de contas Relatórios para atividade de tags Exportação de relatórios.

Importação de contas individuais QIF Orçamento Execução de saldos de registros Conciliação de contas Gráficos para receitas & # 038; Gastos Transações recorrentes Saldos de investimentos por Instituição Transações memorizadas Dividir transações Descrição renomear.

5. MoneyDance.

O MoneyDance não é tão conhecido como algumas das outras alternativas listadas, mas eu queria mencioná-las porque elas são um dos poucos aplicativos de dinheiro que não dependem da nuvem.

Você ainda pode vincular suas contas on-line, para que elas puxem suas transações automaticamente, mas não as armazenam em qualquer lugar, exceto localmente. Você sempre pode inserir transações manualmente, caso não tenha certeza sobre a segurança desses links.

6. EveryDollar.

Você já ouviu falar de Dave Ramsey? Muitas pessoas juram por seus ensinamentos e, embora eu não as tenha seguido, posso ver seu apelo. Sua abordagem se concentra mais na psicologia humana do que na matemática, e é por isso que idéias como a bola de neve da dívida funcionam tão bem; e EveryDollar é uma ferramenta orçamentária afiliada ao seu grupo (Grupo Lampo).

Muito parecido com o YNAB, é uma ferramenta de orçamento que usa os princípios do orçamento baseado em zero. Cada dólar é atribuído um papel (dado um trabalho, na linguagem do YNAB) e nada é deixado ao acaso. É um nível de rigor que pode ser refrescante ou restritivo, dependendo da sua personalidade. O aplicativo em si é lindo, disponível em seu smartphone, e você tem uma versão gratuita e paga. A versão paga custa US $ 99 por ano.

(A versão paga oferece suporte por telefone e importação automatizada de transações & # 8230; o que é um grande negócio; caso contrário, você deve inserir os dados manualmente)

Aqui está um vídeo tutorial sobre como criar um orçamento:

7. GoodBudget.

GoodBudget é um aplicativo de orçamento gratuito com base no método de orçamento de envelope. O orçamento por envelope é quando você reserva um valor prescrito para cada categoria de gasto e depois o despende a cada mês. É uma das técnicas de gerenciamento de dinheiro mais populares em finanças pessoais. O envelope se refere ao método manual de gerenciar esses tipos de orçamento, onde você coloca o dinheiro em um envelope. Quando você fica sem dinheiro, você empresta dinheiro de outro envelope ou faz dinheiro.

O GoodBudget adiciona tecnologia ao mix e sincroniza contas bancárias para ajudar a rastrear sua receita e seus gastos. Você define o valor para cada categoria e, em seguida, observa como os gastos se aproximam do limite a cada mês. Está disponível para telefones iOS e Android.

8. Dollarbird.

O Dollarbird é outro aplicativo de finanças pessoais voltado para a colaboração e um calendário mensal. Você sincroniza suas contas (bancos, corretagem e cartões de crédito) com a Dollarbird e elas constroem um cronograma de receitas e despesas futuras para ajudar no planejamento. A Dollarbird também oferece um plano financeiro de cinco anos que permite estabelecer metas financeiras de longo prazo e acompanhar seu desempenho em relação a elas.

Um deles fará um bom substituto para o Quicken.

Se você veio para cá procurando soluções de negócios, contabilidade de dupla entrada, folha de pagamento ou algum outro pacote de software de back-office, nenhuma das opções da lista ajudará. Estas são todas as ferramentas de software pessoal, porque Quicken é a ferramenta de gestão de dinheiro das finanças pessoais. Você pode confundir com o QuickBooks. O QuickBooks ainda é propriedade da Intuit e é um software de contabilidade para empresas de pequeno e médio porte.

Se você precisa de uma alternativa de Quickbooks, o Xero é frequentemente elogiado como um dos melhores pacotes de software de contabilidade em nuvem. Eles têm uma ferramenta de conversão de Quickbooks, folha de pagamento incluída gratuitamente, usuários ilimitados e usada por mais de um milhão de usuários. Eles até têm um teste de 30 dias para ver se funciona bem para você.

Mais Hackery de Carteira.

Sobre o Jim Wang.

Jim Wang é um pai de trinta e poucos anos que foi destaque no New York Times, no Baltimore Sun, Entrepreneur e no Marketplace Money.

Ele pode mostrar as filosofias, ferramentas, estratégias e métodos que ele usou para se tornar financeiramente independente e livre para perseguir o que era importante.

Uma de suas ferramentas favoritas é o Personal Capital, que permite que ele administre suas finanças em apenas 15 minutos por mês. Eles também oferecem planejamento financeiro, como uma Ferramenta de planejamento de aposentadoria, que pode informar se você está prestes a se aposentar quando quiser. É grátis.

Um ponto importante sobre o CountAbout é que os US $ 9,99 ou US $ 39,99 são por ano! Isso é caro, mesmo superando Quicken para todos, mas a mais simples das contas. Eu prefiro uma taxa única ao invés do alcance constante na minha carteira. Eu escolhi Ace Money, que é um substituto muito bom para o Quicken em um PC (a versão para Mac roda via um emulador & # 8230 ;. perdida e se parece com um programa DOS). Pelo que me lembro, era algo como $ 60 uma vez e sincroniza a maioria das contas muito bem. MoneyDance eu achei muito simples e um pobre substituto. Estou feliz com a mudança para o dinheiro do Ace e saí do Quicken.

Eu tenho sido um usuário feliz da PersonalCapital e recomendaria a outros. É gratuito e o aplicativo me diz exatamente o que preciso saber sobre meus investimentos. Isso me faz lembrar das coisas que eu amava no Quicken desde quando. Muito obrigado a você, Jim, por me contar sobre isso!

Eu usei o Quicken por muitos anos, desde que o Microsoft Money foi descontinuado. Ele costumava ser ótimo, mas hoje ele é repleto de erros que me levam a gastar mais tempo tentando descobrir o que há de errado com o aplicativo e a sincronização do que gasto gerenciando meus gastos e investimentos. Eu realmente não quero um aplicativo baseado em nuvem. Chame-me de old school mas gosto de ter todas as minhas informações no meu computador pessoal ou em meus arquivos. Realmente pronto para uma alternativa STABLE que pode baixar o meu CC e transação de investimento e conciliar corretamente. Mais ou menos como o Quicken costumava ser?

Concordo com o Tom. Eu usei o Quicken desde a sua primeira versão. Para mim, sempre foi muito mais do que um livro de cheques eletrônico para todas as minhas contas bancárias e de propriedade. E eu pretendo continuar usando minha versão antiga (2016) do Quicken, desde que funcione. Mas eu absolutamente não quero meus dados armazenados na nuvem. Por isso, voltarei a usar folhas de cálculo ou papel, se for necessário.

Eu concordo com JV Smith. Estou usando uma versão ainda mais antiga do Quicken como um registro de talão de cheques eletrônico. É muito fácil obter todas as informações que você precisa, tanto quanto os dólares em dólares e o que é dedutível. com exceção de investimentos em títulos.

Informações de corretagem tem que ser emitido para o IRS e você obtém uma cópia dessas informações e que tem precedência sobre qualquer coisa em registros pessoais para Quicken é tudo que eu preciso.

Eu tenho sido um Quicken Home & amp; Usuário de negócios por muitos anos, nos EUA e, mais recentemente, no Canadá. A operação canadense agora mudou para um modo de assinatura e o Home & amp; A versão comercial agora tem uma taxa de assinatura anual de US $ 90 por ano & # 8211; para mim, isso é uma verdadeira imitação. Para desencorajá-lo de continuar a usar sua versão atual e sem assinatura, eles agora desativaram dois recursos principais & # 8211; fazer o download de & amp; categorização de transações de instituições financeiras e download de cotações de ações.

Eu tentei todas as principais alternativas lá fora, e meu favorito é de longe um que eu raramente vejo mencionado & # 8211; KMyMoney do KDE.

Frustrante Apenas tentei MoneyDance e CountAbout & # 8211; as duas coisas mais próximas do que eu estou procurando "& # 8211; e achei pior do que até mesmo Quicken para os recursos que eu realmente me importo. Eu só quero um registro eletrônico fácil de usar que eu possa inserir transações para todas as minhas contas, em seguida, conciliar contra as declarações que entram. Não há muito a pedir. E eu acho que quase todo mundo que eu conheço também quer. Todos nós odiamos o software Intuit, mas estamos relutantemente a usá-lo, porque nada mais faz as duas coisas que a Intuit razoavelmente bem: Entrada de transações fácil e rápida e reconciliação de conta. Claro, ultimamente parece que o Quicken está ficando cada vez pior a cada novo lançamento. Bugs aparecem e nunca são consertados. Acho que talvez seja hora de escrever minha própria solução e ficar incrivelmente rico com isso. Há um enorme mercado lá fora para um registro eletrônico fácil de usar. Não consigo entender por que ninguém está pulando nele para bater a Intuit fora daquela colina que eles ocupam sozinhos.

Acabei de ler que a Intuit vendeu o Quicken em 2016 & # 8230;

Vernon Dickinson diz.

Por vários anos eu usei MoneyCounts um programa muito simples, mas foi comprado e acabou sendo descartado pela Intuit e usuários aconselhados a usar Quicken. Eu quero um programa simples que mantenha um registro eletrônico em várias contas bancárias e capaz de fazer o download de transações bancárias que não sejam baseadas em nuvem.

Alguns dos programas mais recentes farão um excelente trabalho de orçamento, mas não darão um P & amp; L ou renda & amp; Relatório de despesas que é útil para a preparação de relatórios fiscais de uma só pessoa.

Eu tentei Moneydance, mas nunca poderia ligá-lo para baixar transações de qualquer um dos meus bancos no meio da América. Alguém poderia, por favor, criar um programa de contabilidade simples? Embora não seja um programa orçamentário, por exemplo, se tivesse a capacidade de fazer a contabilidade do fundo, um indivíduo poderia alocar sua renda aos vários fundos e ser subtraído diretamente quando a conta de despesas (chamada de Categoria de conta é configurada para vir de um dado fundo) é publicado no registo.

Eu usei o Quicken 2007 para casa e negócios (versão Windows) por 10 anos. Tentei a atualização para 2011, mas voltou para a versão de 2007 como novos recursos eram apenas complicações. Agora nós mudamos para computadores Mac e compramos o 2017 Quicken para Mac. Extremamente desapontado, não é possível até mesmo imprimir uma declaração de reconciliação junto com as interfaces ilógicas. Muito mais complicado do que as versões do Windows que eu estou acostumado. Eu concordo com o comentário acima. Precisamos de uma maneira simples de manter nossas contas financeiras básicas e bons lembretes quando as contas vencem. Uma boa & # 8220; simples & # 8221; sistema antiquado realmente venderia para a maioria de nós. Apenas o essencial por favor !!

Charles Bridges diz.

Eu tenho o Windows 7 e mentiria para saber se eu posso usar o Quicken em casa e nos negócios.

O site diz que o Windows 7 funcionará, mas pode ser o mínimo que você precisa para que ele funcione.

Jeff Johnson diz.

Alguém sabe se eu ainda posso usar quicken 2015 para inserir transações obter relatório ou não lockup em algum momento. também alguém sabe se no quicken você pode inserir os preços atuais manualmente. Eu não preciso de atualizações de preço?

Um grande golpe contra o PersonalCapital? Atualmente, os bancos canadenses, sem suporte, e quando o apoio aos bancos canadenses é implementado, são totalmente desconhecidos.

Também vale a pena notar que o MoneyDance permite uma avaliação gratuita de 100 transações, mas depois disso você precisa pagar US $ 50 para registrar o software com uma chave.

A versão inicial do Quicken é um mero $ 30USD.

& # x000A9; 2018 Wallet Hacks & middot; Todos os direitos reservados.

"Não deixe que eles te segurem, alcancem as estrelas."

Comparando o Quicken 2017 com outros aplicativos de finanças pessoais.

Bem-vindo ao último dia da minha minissérie explorando aplicativos populares de finanças pessoais. Enquanto me preparo para acompanhar meus gastos em 2017, preciso decidir qual ferramenta usar.

Nos tempos antigos, não havia muitas opções. Ultimamente, no entanto, tem havido um boom nas ferramentas de finanças pessoais. Em vez de experimentar todos os aplicativos disponíveis, decidi dar uma olhada em quatro que pareciam bons para mim: Quicken, Você Precisa de um Orçamento, Capital Pessoal e Mint.

No início desta semana, revisei minha experiência com Você precisa de um orçamento. Ontem comparei o Mint e o Personal Capital. Hoje eu vou falar sobre o Quicken.

E no final deste artigo, vou revelar como decidi controlar meu dinheiro em 2017.

Quicken 2007.

Durante anos, minha ferramenta de escolha pessoal financeira foi a Quicken. Eu usei-o para rastrear minha queda em dívidas durante a década de 1990, embora esses arquivos sejam exilados para disquetes de 3-1 / 2 polegadas inacessíveis. Dito isto, eu tenho transações no meu arquivo de dados do Quicken voltando para 19 de fevereiro de 2004 & # 8212; quase treze anos atrás!

Meus registros remontam a quando eu era casado com Kris e morávamos na cidadezinha onde cresci. Eu ainda estava maximizando meus cartões de crédito, ainda vivendo de salário em salário, e ainda me perguntando por que eu tinha uma sorte podre. Eu ainda não tive meu despertar financeiro. (Isso não aconteceria até outubro de 2004.)

Eu acompanhei minhas receitas e despesas com o Quicken de forma intermitente durante os últimos treze anos. Eu usei o programa religiosamente de outubro de 2004 até abril de 2009, quando vendi Get Rich Slowly. Então eu usei novamente em 2011 e em 2013. Então, meus registros são irregulares. Mas eles estão lá. Se eu quisesse, seria fácil comparar meus hábitos atuais com o passado. (Na verdade, eu apenas por diversão eu executei um relatório de patrimônio líquido em cada ano para o qual tenho dados!)

Eu uso o antigo Quicken 2007 para fazer o seguinte:

Eu tenho uma lista de contas e categorias de gastos. Eu tenho usado as mesmas contas e mesmas categorias há treze anos. Se uma conta ficar inativa, poderei ocultá-la da visualização (sem excluir dados). Registros de conta funcionam como registros de verificação. Sim, eu sou um daqueles velhos que ainda usa cheques de vez em quando. E como fui criado usando cheques, prefiro uma interface de registro de cheques. Eu entro em transações manualmente. Downloads automáticos estão disponíveis, mas eu não os uso. A entrada manual de dados ajuda-me a ficar mais consciente dos meus hábitos. Dito isso, uso atualizações automáticas para meus investimentos. E eu gosto que o Quicken baixe os preços das ações todos os dias. Eu não uso o recurso de orçamento, embora eu possa tentar em 2017. De vez em quando, porém, uso outros recursos internos, como a calculadora de aposentadoria e o inventário residencial. Por fim, sou um grande fã dos relatórios. O Quicken 2007 é capaz de produzir dezenas de relatórios diferentes, todos personalizáveis. Como um nerd de dinheiro, eu gosto disso.

Até ontem, eu não tinha atualizado minha cópia do Quicken em mais de uma década. Eu fiquei com o Quicken 2007 & # 8212; verrugas e tudo. Eu estava bem com isso. O software funciona. Melhor ainda, eu sei como usá-lo. Eu sei como fazer as coisas que eu quero fazer. Isso não é coisa pequena; na verdade, como você verá, é provavelmente o maior fator determinante em qual ferramenta eu uso para rastrear meu dinheiro.

Ontem, no entanto, eu me dei permissão para atualizar para o Quicken 2017. Eu não acho que foi justo revisar as versões atuais do Mint, Personal Capital e YNAB contra algo obsoleto de uma década! Vamos ver como a nova versão se compara à antiga.

Quicken 2017.

Tenho o prazer de informar que foi fácil e rápido copiar meus dados do Quicken 2007 para o Quicken 2017. (Eu fiquei preocupado.) E o novo software foi fácil o suficiente para descobrir. Em comparação com a edição mais antiga, a versão atual do Quicken parece muito mais bonita. (Quicken 2007 é absolutamente feio.) A interface é espartana e elegante.

Aqui está a tela inicial do Quicken 2017:

E aqui está a tela de investimentos. (Muito agradável!)

Essa simplicidade tem um preço. O Quicken 2017 possui muito menos recursos que o Quicken 2007. Ele oferece funcionalidade semelhante à Mint (também de propriedade da Intuit) e Personal Capital, mas não possui as ferramentas avançadas de relatórios, calculadoras de planejamento, rastreamento de investimentos e utilitários financeiros domésticos. organizador de registros de emergência, inventário doméstico, etc. & # 8212; encontrado no Quicken 2007. A nova versão é mais bonita; a versão antiga é mais poderosa.

O Quicken 2017 oferece algumas vantagens sobre o irmão mais velho.

É difícil conectá-lo ao aplicativo móvel Quicken, por exemplo, o que provavelmente é útil para muitas pessoas (mas não para mim). Como a interface é simplificada e bonita, tudo é incorporado em uma única janela. Isso é muito melhor do que o Quicken 2007, onde tudo tem sua própria janela. (Não é incomum para mim ter 5-6 janelas abertas de cada vez na versão antiga.) Você pode adicionar anexos a uma transação, o que é muito legal. Você pode, por exemplo, digitalizar recibos de compras relacionadas a impostos e marcá-los para a transação apropriada. Eu gosto disso. A ferramenta de orçamento do Quicken 2017 está muito melhorada. Não é nem de longe tão bom quanto Você Precisa de um Orçamento, é claro, mas é utilizável. (E eu gosto do recurso que mostra uma pequena barra indicando se você está à frente ou atrás dos gastos projetados para o mês.)

Dito isto, houve algumas mudanças que tornam as coisas mais difíceis do que menos. Por exemplo, o Quicken 2017 não foi projetado para entrada manual de dados.

Na versão mais antiga com a qual estou acostumado, é possível inserir transações após transações após a transação sem precisar tirar as mãos do teclado. Isso não funciona com a nova versão. Agora você precisa clicar no botão & # 8220; new & # 8221; sempre que você quiser entrar em uma transação & # 8212; e se você quiser inserir uma descrição no campo Memorando, terá que clicar em outro botão. Yikes! Tão exigente. Além disso, as transações recentes são listadas na parte superior da tela, e não na parte inferior da tela.

Eu sei que vou soar como um velho rabugento aqui, mas não posso imaginar inserir dados manualmente assim por um ano inteiro. E eu certamente não vou confiar na categorização automática do Quicken! (Eu estou supondo que é semelhante a & # 8212; se não é o mesmo que & # 8212; Mint.)

Alguns dos relatórios no Quicken 2017 são "estranhos". Quem diabos precisa ver uma nuvem de gastos & # 8221; relatório? Que característica sem sentido.

Eu também não gostei do processo de registro. Mesmo que seja o software de desktop, você ainda tem que criar uma conta Intuit para usá-lo. Eu tive experiências de pesadelo com contas da Intuit & # 8212; durante meses, fui cobrado por uma conta do QuickBooks Online que eu cancelara & # 8212; e eu não queria criar um. Mas se eu quisesse usar o programa que acabei de comprar, eu não tinha nenhuma opção.

O problema é que, depois de usar o Quicken 2017 por alguns dias, não tenho certeza se quero mantê-lo. Se eu estivesse começando do zero (e não tivesse uma cópia do Quicken 2007 já), eu quase certamente optaria por Você Precisa de um Orçamento em vez disso. O Quicken 2017 certamente não é terrível, mas não vejo razão para "atualizar" o & # 8221; da minha cópia existente do Quicken 2007. Apenas me chame de vovô J. D., eu acho.

Decisão 2017!

Então, depois de semanas de experimentação com quatro (bem, cinco) aplicativos diferentes, como vou acompanhar meu dinheiro em 2017? Para ser honesto, provavelmente continuarei usando todas as quatro ferramentas monetárias que testei. Aqui está o porquê.

Mint e Personal Capital são relativamente passivos. Agora que eles estão configurados, não preciso fazer nada, a menos que eu queira. (Bem, eu acho que tenho que atualizar manualmente o saldo da minha cooperativa de crédito no Personal Capital, uma vez que se recusa a se conectar.) Em vez disso, posso abrir cada aplicativo no meu iPad para ver como as coisas estão indo. Eu já faço isso com o Personal Capital há vários anos, então isso não é novidade. E se eu não gostar das informações que recebo do Mint, vou parar de usá-lo. Mas novamente: não há sobrecarga envolvida em continuar usando ambos.

Há sobrecarga se eu optar por acompanhar as transações no Quicken e / ou Você precisa de um orçamento. Mas isso é o que eu quero e espero. Como eu já disse repetidamente, o processo de inserir transações manualmente me força a confrontar meus hábitos de consumo. Além disso, há algo meditativo e satisfatório em equilibrar os livros toda semana.

Agora, eu pretendo usar ambos Você precisa de um orçamento e Quicken 2007. Cada oferece recursos do outro doesn & t. Estou aberto à ideia de mudar completamente para o YNAB, mas ainda não cheguei lá. Como você pode ver, adoro ter uma década de dados em um aplicativo de desktop, então ainda não estou pronto para desistir do Quicken. Eu suspeito que um cenário provável é este: eu vou usar o Quicken 2007, assim como eu sempre usei; Enquanto isso, vou pagar por um ano de YNAB e usá-lo para controlar meus hábitos.

Então, você tem isso. Seis semanas de experimentação nerd dinheiro levou a uma conclusão indefinida. Para mim, não houve vencedor claro.

Com base na minha experiência, faço as seguintes recomendações:

Se você já usa uma ferramenta de dinheiro que você gosta, fique com ela. Não há motivos convincentes para mudar. (Não há razão, ou seja, a menos que você ache que precisa de ajuda com o orçamento. Se for esse o caso, marque a opção Você precisa de um orçamento.) Se você não gosta da ferramenta, "Você precisa de um orçamento". re usando o & # 8212; ou se você ainda não tem uma ferramenta & # 8212; faça uma escolha baseada em suas necessidades. Se você precisa orçamento, você precisa de um orçamento é o favorito claro. (Ha!) Se você precisa rastrear suas transações, o YNAB ainda é uma boa escolha, mas eu também o encorajo a experimentar o Quicken. Se você não pretende acompanhar seus gastos, considere um aplicativo como Mint ou Personal Capital para monitorar seu progresso. Escolha o Personal Capital se você gosta de acompanhar seus investimentos; escolha Mint se você estiver mais interessado em gastos do dia-a-dia.

Eu sei que existem outros aplicativos por aí, e eu estou triste por não ter tido tempo suficiente para tentar mais deles durante este processo. Dito isto, o trabalho árduo já está feito. Minhas contas estão configuradas em quatro aplicativos diferentes e estou rastreando ativamente meus gastos. Como os leitores sugerem outros aplicativos para tentar, será fácil adicioná-los ao mix. E quando o fizer, terei a certeza de compartilhar minhas impressões com você!

Money App Showdown: Mint vs. Capital Pessoal.

Como encontrar o seu propósito na vida: 12 exercícios poderosos para ajudá-lo a descobrir o propósito e a paixão.

Eu não tentei 2017, mas quando me mudei para 2016 descobri que havia várias coisas que eu tinha que definir para obter o nível de controle que costumávamos ter com as versões mais antigas. Veja se você tem esta opção: Editar, Preferências, Navegação e, em seguida, uma opção para Usar menus clássicos, etc. Isso abriu muitas opções para mim. Além disso, consegui definir algumas opções nas Preferências em Entrada de Dados para fazer a entrada de dados sem mouse.

Eu uso o Quicken há 22 anos e estou velho demais para mudar agora! ;)

Eu uso uma planilha para orçamento já que acho a seção de orçamento do Quicken menos flexível do que eu prefiro.

É tão incrível ter 22 anos de dados para fatiar e dice & # 8212; tão perfeito para um geek de finanças pessoais como eu.

Obrigado pela revisão desses diferentes produtos e serviços, bem como pelos casos de uso recomendados para cada produto. Eu tenho adiado a mudança para algo mais atual, pois ainda estou usando o "Microsoft Money".

O software não é suportado há anos, mas continua funcionando e 17 anos de dados e hábitos antigos são difíceis de serem eliminados. :-)

Sim & # 8212; Se o Microsoft Money funcionar para você, continue usando-o. Mas uma coisa que eu faria o mais rápido possível é descobrir como exportar seus dados para outros formatos comuns. Apenas para estar seguro. E faça isso uma vez por ano. Eu vou fazer o mesmo com meus dados do Quicken 2007! :)

Existe uma maneira de se inscrever para postar notificações? Eu vim aqui para ler sua resenha do YNAB e descobri que você postou toneladas de coisas aqui ultimamente. Eu pensei que o boletim deveria incluir todos os posts mais recentes. Eu não devo estar lendo com cuidado o suficiente. Obrigado!

Existem links no topo deste post para se inscrever via e-mail ou obter o feed RSS para um leitor.

Eu gosto de você, mas uso o MoneyDance e o YNAB. Moneydance (moneydance) é como o Quicken, mas tem todo o poder do Quicken 2007 (por exemplo, ele pode rastrear lotes específicos de ações vendidas - o novo Quicken para Mac ainda não pode fazer isso). Moneydance é baseado em java e uma licença será executado no Windows ou Mac (ele também tem aplicativos móveis gratuitos e você pode manter dois computadores em sincronia com o seu arquivo de dados via dropbox. Eu mudei de Quicken para o Windows anos atrás, quando vi o quão ruim Quicken para Mac. Moneydance tem o meu quadro completo para investimentos, impostos, etc. No entanto, YNAB é de longe o melhor para realmente gerenciar onde você gasta dinheiro de uma forma pensativa.

Apesar de termos tudo isso para economizar dinheiro e ter uma vida financeira melhor, todos pensamos em dinheiro e gastamos um pouco diferente da próxima pessoa. Portanto, faz todo o sentido para mim que um aplicativo nunca englobe todas as necessidades que qualquer pessoa tenha para acompanhar os gastos. Eles são ferramentas como qualquer outra coisa e usamos os que funcionam para nós. Não se sinta mal com relação ao Quicken 2007 x 2017 & # 8211; a tecnologia está mudando as coisas tão rapidamente! É difícil quando você se sente confortável com a maneira como algo é executado e depois muda. Eu sou mais jovem do que você e estou tendo alguns desses problemas também. Se funcionar para você, deixe-o em paz porque, realisticamente, não há como manter o ritmo toda vez que houver uma nova versão! Obrigado por experimentar os diferentes aplicativos de dinheiro e compartilhar sua experiência.

Como eu disse em meu outro comentário, usamos o Mint para rastrear os gastos diários, mas ainda usamos uma planilha boa e antiga para rastrear os totais mensais de receita, gastos e economia. Embora eu esteja ficando curioso sobre o Money Dance depois de ver vários comentários (e que é amigo do Linux!).

Eu tenho usado o Quicken para Windows, principalmente a versão Premier, religiosamente há quase 25 anos. Eu acho que a redução de recursos é limitada à versão para Mac. Todos os itens que você mencionou como não sendo capazes de fazer (por exemplo, entrada manual sem clicar em um novo botão, campo de memorando, classificação, relatórios avançados, etc) ou não existentes (por exemplo, inventário residencial e registros de emergência) são possíveis ou existem no Quicken Premier para Windows. No momento, não uso o inventário doméstico ou o organizador de registros de emergência, mas vou analisá-los.

Como analiso o orçamento e o patrimônio líquido com minha esposa a cada trimestre, uso o Excel para a apresentação das informações, porque é mais fácil organizar e formatar a maneira como ela gosta de vê-las. However, all of the information comes from Quicken.

I also use Personal Capital because it is faster or easier for some things like a quick checkup on our net worth or how our investments performed that day.

I use the retirement planning tools from Quicken, Personal Capital, Fidelity, and an Excel spreadsheet. They all have their strengths and weaknesses.

FYI: Quicken is no longer owned by Intuit, and no longer has any relation to Mint. Intuit sold them last year!

In fact, since that happened, Quicken for Mac has gained *a lot* of features in an attempt to bring it to parity with the Windows version. I’m looking forward to the future… I’ve been using Quicken on the Mac for 5-ish years, and buy the new version religiously.

Hope this helps!

Also, you can sort the columns in Quicken 2017, so that new transactions appear at the bottom… I’m a big Quicken 2017 advocate. Happy to talk to you about it more!

Great review JD. I converted from Microsoft Money years ago when they went out of business and switched over to Quicken. Just upgraded to the 2017 version and am perfectly happy with it. I haven’t tried Mint or YNAB, but I’m a big fan of Personal Capital for tracking portfolio performance and fees. Between those two and good ol’ Excel, I’m in good shape!

New Quicken – Click the date header in the check register. That flips the order so the most recent entry is at the bottom. I think you can then enter transactions sequentially at that point without mousing.

Spending cloud – if TED Talks posts this way, it must be good. For those who fear numbers, this is a quick snapshot of spending. Works better if you only have a handful of categories.

Have you considered trying YNAB classic. The biggest benefit being you do not have an annual fee. Can still be bought here: purchase. youneedabudget/ I also find it easier to use (personal view). It is run locally and as such much quicker and fully focussed on manual input.

I’ve been using Quicken for probably as long as you have, JD, and am kind of hooked on it. I’m currently on 2016 and don’t plan to upgrade it for a few years. I do let it sync to my accounts and download transactions, but that’s more a reconciliation feature than having it do it for me. I enter the transactions manually, and then once or twice a month I’ll download from by bank and credit card companies to match up what I’ve entered and reconcile. That’s a big thing for me, keeping my records in sync with the bank – I don’t want to think I have money there and not have it. I also like the reporting features of Quicken which are much better and robust than other apps I use.

I also use YNAB and Personal Capital a lot. Personal Capital mostly for tracking investment accounts and the retirement calculator. It’s the one tool, that for me, will download all my accounts – Quicken won’t sync with Betterment, so it’s much harder tracking net worth with that program. I find YNAB is great to use with my wife. Once a month we have our budget meeting, then through the phone app both of us can enter transactions as we make them. This has really helped her get involved with the family finances. With Quicken I was doing it all and the phone app was clunky enough that she didn’t use it regularly. With YNAB it’s really easy to record transactions as we make them, and she’s in there recording the transactions and able to be more actively involved as co-CFOs for our family.

I’ll continue using the three applications for a while. Like you mentioned, each has it’s strengths and weaknesses, and together I feel like I can get a wholistic view of my finances as I use the three different applications.

BTW, I used Mint for a while too – thought it would be more of an online version of Quicken, but doesn’t have the reporting features I was looking for. Also I feel that Quicken lost something as it’s been going more toward the Mint interface. That’s just my personal opinion.

Thanks for this comment, Grant. My husband and I are basically on the same page financially, but he is definitely a bit disconnected from the numbers and spreadsheets I create. I had not really been looking for another tool to track my finances, but you’ve inspired me to try out YNAB so that I can install the app on his phone too. Maybe he’ll buy less junk at the grocery store if he sees exactly how much is left in our grocery budget for the month.

I tried out Quicken a little over a year ago and just knew that I would love it. I’m an accountant and totally into tracking my personal finances, but I disliked it so much that I returned it for a full refund. I didn’t understand why people were so committed to it, but it makes sense know that you mention how much better the older versions are. Hopefully they’ll make some good improvements with new ownership.

However, it led me to give YNAB a second try (had tried them previously). I’ve made adjustments to YNAB that make it the absolutely perfect software for me. Specifically, the main thing that made me dislike it was that I couldn’t forecast and budget my income. The premise in YNAB is that you only budget for money you currently have received. I realized that I could budget all that income simply by adding categories and including it as a negative expense and haven’t looked back. It is hands down THE best budgeting software out there. I love that it has a different perspective that helps you succeed with your money, specifically that you are assigning a task/category to each and every dollar that you already have, and then each dollar that comes in. I LOVE that I can login to YNAB and see how much I have to spend immediately and see my goals grow.

I am up to Quicken 2016 (after starting with Quicken 2000 for Windows), but switched all my computers to Mac in 2015.

I needed a solution to run Quicken for Windows on Mac, and I eventually found CrossOver from CodeWeavers. It’s the best $50 I spent to retain the features of Quicken for Windows that I use.

I’ve had one short-term issue in the two years I’ve used the combination (an issue quickly fixed by CodeWeavers tech support via an update), other than that it’s worked flawlessly.

Microsoft Money Sunset Edition for the win!

I personally have transactions dating back to 2002 and have thought about “upgrading” but MS Money keeps on rocking, so no need to change. And its free!

Steve Adams says.

Funny I hate Intuit – leaches (I am an unfortunate user of Qucikbooks in a couple different formats) So glad to see quicken is not a part of them maybe worth trying out.

Long ago I have used quicken but the lack of an Mac version led me to use Moneydance.

It is simple, affordable and not specifically designed for a given country.

It support multi currency.

get regular update and present all the characteristic of multi accounting, share registrer, and a good set of report that are reasonably customisable.

Well that is my favorite and it is not expensive.

I’ve used Quicken on a Mac since 1995 upgrading along the way. I stopped at version 2006. Its now on its last legs as the OS X that supports it is getting farther away. I bought Quicken Mac 2017. Transferred everything. There was quite a bit of clean up required. Aghast! No Balance Sheet, No P&L, NO other business type reports that my accountant requires?? I then thought the solution was move on up to Quickbooks Mac 2017. Quicken 2017 does not export a QDF file! I have not found a way to transfer as yet. 22 years of financials at a dead end.

I have been using Quicken since 1995. I love it. I have tried to update since 2007 and it’s awful Yesterday I bought 2017 and I’m so disappointed. Is there a way to keep 2007 and not risk it becoming technically unusable in the next few years? Can’t someone just upgrade 2007 or make a new application that gives us the features that are so beloved in Quicken 2007. 2017 you can’t even export reports to excel in any reasonable way or get easy quick reports. Is there a group fighting for 2007.

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My name is J. D. Roth. Ten years ago, my financial life was a disaster. Instead of waiting for things to get better, I decided to become boss of my own life. The results were remarkable. I'm here to help you master your money — and your life. Consulte Mais informação.

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& # x000A9; 2018 Computer Resources Northwest LLC.

You're awesome! Obrigado pela visita! And beware of bears.

Adicionar capacidade para inserir opções de ações e concessões de unidades de estoque restritas no Quicken para Mac.

Posted 1 year ago.

e pode ser selecionado quando você insere uma transação manual. Então você pode usar os comandos certos para criar a transação .. Eu ainda acho que há um problema com base de custo .. porque tem um problema com 1 opção é igual a 100 compartilhamentos. Então, eu não tenho certeza de como completa toda a informação é, mas agora para mim eu tenho sido capaz de adicionar manualmente minhas operações de opção. Eu não fui capaz de limpar as transações convertidas (eu convertido a partir da versão do Windows) No entanto, acho que uma vez que tenham expirado, a conta global reflete isso, ou seja, a opção se foi. e eu adiciono outra transação manual para contrariar qualquer aspecto aberto da transação convertida. (em muitos casos, haverá 99 ações por aí porque achava que o negócio era apenas 1). Espero que isso ajude .. melhor que eu possa descobrir neste momento.

A visão do portfólio mostra (eu transpus colunas e linhas para facilitar a entrada como texto puro):

Símbolo: ANSS 170421C00095000.

Base de custo: - $ 44922,00.

Ganho / Perda Total: +44504,00 (99,07%)

O ganho / perda total é a diferença entre o valor correto e a base de custo incorreta.

A base de custo correta é - $ 449,22 e o ganho / perda correto é + $ 31,22 (6,95%)

Quicken team, please provide an estimate on when it'll be supported.