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Os bancos multaram £ 3,7 bilhões por fraudar os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Bank of America e o Citigroup tiveram grandes penalidades de manipulação de moeda pelas autoridades do Reino Unido e dos EUA.

15h54 BST 20 de maio de 2015.

Seis bancos foram multados em US $ 5,7 bilhões pelas autoridades dos Estados Unidos e do Reino Unido por fraudarem os mercados de câmbio.

O Barclays, o Royal Bank of Scotland, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America receberam a quantia, o maior acordo bancário combinado da história, na tarde de quarta-feira. Multas e acordos separados anunciados ao mesmo tempo elevaram o faturamento total no dia acima de US $ 6 bilhões.

A nova soma traz agora a conta total do escândalo de câmbio, uma das mais caras da história bancária, para cerca de US $ 10 bilhões. O Barclays, o RBS, o JPMorgan e o Citigroup estão se declarando culpados de acusações criminais, enquanto o UBS se declarou culpado de manipulação da Libor, uma vez que a manipulação violou acordos anteriores.

Traders dos bancos usaram salas de bate-papo eletrônicas, descrevendo a si mesmas como "The Cartel", para manipular benchmarks de moeda, obtendo grandes lucros às custas dos clientes.

O Barclays está demitindo oito funcionários como parte de seus assentamentos.

O Barclays, que havia reservado 2 bilhões de libras esterlinas, recebeu a maior fatura.

Ele ocorre seis meses depois que o RBS, o HSBC, o JPMorgan, o UBS, o Citigroup e o Bank of America foram multados em US $ 4,3 bilhões por fraude monetária.

O Barclays foi multado em 284,4 milhões de libras pela Autoridade de Conduta Financeira, a maior multa da história do Reino Unido, enquanto o restante das penalidades veio de reguladores dos EUA.

O Federal Reserve multou os bancos em US $ 1,8 bilhão e o Departamento de Justiça em US $ 2,5 bilhões. Enquanto isso, o Barclays pagará US $ 400 milhões à Commodity Futures Trading Commission e US $ 485 milhões ao Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

O Barclays pagou US $ 2,3 bilhões, de longe o maior projeto de lei, uma vez que não se acomodou com a FCA ou CFTC no ano passado, e é regulado de forma única pelo DFS. O regulador de Nova York disse que os operadores usaram uma linguagem como "se você não está enganando, você não está tentando" ao manipular benchmarks monetários.

"Simplificando, os funcionários do Barclays ajudaram a fraudar o mercado de câmbio", disse Ben Lawsky, superintendente de Serviços Financeiros de Nova York. "Eles se envolveram em uma cabeça descarada que eu ganho, coroa você perde o esquema para arrancar seus clientes."

Apesar da multa, as ações do Barclays subiram 3pc após o anúncio, e as do RBS subiram 2pc. Ambos os bancos pediram desculpas pelas falhas e disseram que estavam trabalhando para acertar as coisas.

"A má conduta no núcleo dessas investigações é totalmente incompatível com o propósito e os valores do Barclays e lamentamos profundamente que isso tenha ocorrido", disse o executivo-chefe do Barclays, Antony Jenkins.

Ross McEwan, chefe do RBS, disse: "A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo".

"Declarar-se culpado por tal delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

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Abaixo estão alguns exemplos de como nossos serviços FX podem ajudar os clientes.

Cenário 1 - Transações FX Simples.

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O cliente gostaria de saber o custo do GBP antes de enviar o pagamento.

Um especialista em FX da equipe de vendas FX do Reino Unido trabalhará com o cliente para construir um portfólio de hedge de longo prazo.

Cenário 2 - Gerenciamento de risco FX.

O fornecedor muda a produção do Reino Unido para fábricas na Ásia.

A empresa precisará pagar pelo produto da Ásia em dólares, mas vende apenas no Reino Unido (em GBP). O cliente reconhece que o FX terá um grande impacto no preço pelo qual ele pode vender seu produto.

O cliente utiliza a ferramenta de negociação on-line (RBSMarketplace) para fixar a taxa de GBP / USD e, portanto, o custo de GBP das despesas futuras do USD.

Cenário 3 - Soluções FX sob medida.

Depois que o fornecedor conclui a cobertura inicial, verifica-se que a taxa de câmbio se moveu de maneira desfavorável contra o cliente, e subsequentemente a high street está pedindo reduções de preço.

O cliente precisa de acesso a um especialista em FX que possa ajudar a determinar uma solução adequada de gerenciamento de risco FX.

Um especialista em FX da equipe de Soluções de Risco Corporativo trabalhará com o cliente para construir um portfólio de hedge de longo prazo. A solução alcançada limitará os custos do cliente em USD e oferecerá flexibilidade de modo que movimentos cambiais favoráveis ​​possam ser transferidos para a high street sensível a preço.

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Seis bancos multaram US $ 5,6 bilhões sobre a manipulação dos mercados de câmbio.

Gina Chon em Washington e Caroline Binham e Laura Noonan em Londres.

Seis bancos globais pagarão mais de US $ 5,6 bilhões para acertar as alegações de que fraudaram os mercados de câmbio, em um escândalo que, segundo o FBI, envolveu a criminalidade "em grande escala".

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Quatro bancos também concordaram em se declarar culpados de conspirar para fixar preços e ofertas de sonda no mercado forex de US $ 5,3 trilhões por dia, no que eles esperam traçar uma linha sob um dos maiores casos de má conduta bancária desde a crise financeira global.

Anunciando o acordo, o Departamento de Justiça dos EUA disse que entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders do Citigroup, JPMorgan Chase, Barclays e Royal Bank of Scotland que se descreveram como “The Cartel” usaram uma sala de chat exclusiva e linguagem codificada para manipular taxas, "em um esforço para aumentar seus lucros".

Um trader do Barclays escreveu em um bate-papo em 5 de novembro de 2010: “Se você não está enganando, você não está tentando”, de acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (DFS), que fazia parte do acordo.

Loretta Lynch, procuradora-geral dos EUA, disse que as penalidades que os bancos pagarão foram "adequadas" e "proporcionais ao dano generalizado que foi feito". As multas devem "impedir os concorrentes de buscar lucros sem levar em conta a justiça à lei ou ao bem-estar público".

"Este é um grande golpe para esses bancos, tanto financeiramente quanto por sua reputação", disse Mark Taylor, reitor da Warwick Business School, que participa do Academic Advisory Group da Bank of England Fair and Effective Markets Review.

"Serão feitas perguntas sobre por que nenhum CEO ou executivo sênior renunciou a nenhum desses bancos, já que o tamanho dessa multa e as investigações até agora revelaram que a manipulação do forex era parte da cultura desses bancos", disse ele.

A revelação de que os comerciantes conspiraram para mexer nas taxas de câmbio foi particularmente embaraçosa para os bancos porque ocorreu depois que eles pagaram bilhões de dólares para acertar as alegações de que seus traders tentaram fraudar as taxas de empréstimos interbancários. Levantou questões sobre se a indústria aprendeu alguma lição com o escândalo anterior.

Três bancos também foram multados em um total adicional de US $ 400 milhões por manipular os benchmarks Libor e Isdafix, elevando o total do dia para US $ 6 bilhões.

Os bancos globais já pagaram mais de US $ 10 bilhões em relação ao escândalo cambial, superando os US $ 9 bilhões pagos por um grupo maior de instituições para acertar as alegações de fraude da Libor.

As multas de quarta-feira levam o total que os bancos pagaram em multas e liquidações desde 2008 a mais de US $ 160 bilhões.

Multas bancárias: reação errada.

O alívio que viu as ações subirem com multas de US $ 5,6 bilhões não é apropriado, e os investidores devem ficar furiosos.

Os bancos que se estabeleceram no Forex - o Barclays, o Citigroup, o JPMorgan Chase, o RBS, o Bank of America e o UBS - esperam que o acordo lhes permita finalmente traçar uma linha de ambos os negócios.

O UBS escapou de acusações criminais no forex porque foi o primeiro a cooperar com os investigadores. Mas o Departamento de Justiça descobriu que havia violado os termos de seu acordo Libor, de modo que o banco se declararia culpado de manipular a Libor e pagar uma multa adicional sobre essa questão.

O DoJ disse que o UBS se envolveu em práticas de negociação e vendas enganosas, incluindo “mark-ups não revelados” em certas transações de câmbio. Ele disse que em algumas ocasiões, “os operadores do UBS e a equipe de vendas usavam sinais de mão para esconder esses mark-ups dos clientes”.

Separados dos mais de US $ 2,5 bilhões do total de multas forex sendo pagas ao DoJ, seis bancos também serão multados em mais de US $ 1,8 bilhão pela Reserva Federal dos EUA.

"A criminalidade ocorreu em grande escala", disse Andrew McCabe, diretor assistente do FBI. "As atividades prejudicaram as taxas de câmbio transparentes baseadas no mercado, que servem como referência crítica para a economia".

O Barclays pagará a maior multa, com mais de US $ 2,3 bilhões. Isso reflete, em parte, o fato de o banco estar se conformando com a maioria das agências - incluindo a DFS, a Commodity Futures Trading Commission dos EUA e a Financial Conduct Authority do Reino Unido. A multa da FCA, de 284 milhões de libras, é a maior da história do regulador.

Depois da manipulação da Libor, o aparelhamento dos mercados de moeda estrangeira foi o próximo grande escândalo a atingir os maiores bancos do mundo.

A CFTC também impôs uma multa separada de US $ 115 milhões no Barclays por tentar manipular as taxas de swap do dólar norte-americano Isdafix, marcando a primeira vez que tomou medidas em relação a esse benchmark.

No ano passado, o credor do Reino Unido retirou uma liquidação de forex multibanco de US $ 4,3 bilhões porque o DFS não fazia parte do acordo. Ambas as partes concordaram em fazer parte da resolução de quarta-feira, desde que a DFS pudesse excluir uma investigação da plataforma de negociação eletrônica forex do Barclays, que será concluída em uma data posterior.

O Barclays também terá de demitir oito funcionários, incluindo quatro que deixaram o banco no mês passado, como parte de seu acordo com a DFS, que tornou a responsabilidade individual um fator-chave em seus acordos bancários. Ao contrário do DoJ, o DFS não precisa provar um processo criminal contra indivíduos.

Dos bancos que estão se instalando na quarta-feira, o DFS só tem jurisdição sobre o Barclays.

Além de sua liquidação forex, o Barclays também pagará US $ 60 milhões para resolver as violações do seu acordo de 2012 não-promotor da Libor - sob o qual o banco concordou em não cometer nenhum delito adicional por um certo período de tempo.

O UBS teve seu acordo de não-processa - mento (NPA) descartado inteiramente, marcando a primeira vez que o DoJ deu esse passo. Ele agora se declarará culpado de uma acusação de fraude eletrônica por fraudar a Libor e pagar uma multa adicional de US $ 203 milhões. O UBS também pagará US $ 342 milhões ao Federal Reserve (Fed, o banco central dos EUA) com relação ao forex.

Axel Weber, presidente e Sergio Ermotti, diretor executivo, disse: "A conduta de um pequeno número de funcionários foi inaceitável e tomamos medidas disciplinares apropriadas".

O acordo de processo diferido do RBS para a Libor expirou este ano, portanto a sua resolução nesse caso não é afetada. Na investigação, o RBS precisa pagar cerca de US $ 395 milhões ao DoJ e US $ 274 milhões ao Federal Reserve.

"A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo", disse Ross McEwan, diretor-executivo do RBS. "Declarar-se culpado por esse delito é outro lembrete gritante do quanto este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança".

O JPMorgan Chase pagará US $ 550 milhões ao DoJ e US $ 342 milhões ao Federal Reserve, enquanto o Citigroup foi multado em US $ 925 milhões e US $ 342 milhões, respectivamente, pelas mesmas agências. Este mês, o Citigroup informou que o Departamento de Justiça havia desistido de investigar o banco em busca de fraude potencial com o Libor, enquanto uma investigação similar contra o JPMorgan continua. O Bank of America não foi sancionado pelo DoJ, mas pagará US $ 205 milhões ao Federal Reserve.

O DoJ, a DFS e outras agências continuam a investigar outros bancos, incluindo o HSBC e o Deutsche Bank, por supostos aparelhamento cambial e os acordos nesses casos podem ocorrer ainda este ano.

Lynch não quis comentar se o DoJ cobraria indivíduos, dizendo apenas: "A investigação está em andamento".

As ações subiram entre os bancos europeus multados, com UBS de 3,4%, Barclays com alta de 2,5% e RBS com alta de 1,6% nas negociações da tarde em Londres. Os bancos dos EUA afetados caíram marginalmente, com o Citi caindo 0,42%, o JPMorgan recuando 0,36% e o Bank of America caindo 0,24%.

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Seis bancos multaram os 2,6 bilhões de libras esterlinas por reguladores em relação a falhas de forex.

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Seis bancos foram multados em 2,6 bilhões de libras esterlinas pelos reguladores do Reino Unido e dos Estados Unidos pela tentativa de manipulação das taxas de câmbio por parte de seus traders.

O HSBC, o Royal Bank of Scotland, o banco suíço UBS e os bancos americanos JP Morgan Chase, Citibank e Bank of America foram multados.

Uma investigação separada no Barclays continua.

As multas foram emitidas pela Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido e por dois reguladores dos EUA.

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) do país emitiu multas de US $ 1,4 bilhão para cinco bancos, enquanto o Escritório da Controladoria da Moeda (OCC) acrescentou US $ 950 milhões em multas adicionais a três credores.

O Barclays, que deveria anunciar um acordo semelhante para os outros bancos, disse que não seria resolvido neste momento.

"Depois de discussões com outros reguladores e autoridades, concluímos que é do interesse da empresa buscar uma solução mais geral e coordenada", disse o comunicado.

O chefe da FCA, Martin Wheatley, disse à BBC: "Este não é o fim da história".

"Os próprios indivíduos enfrentarão as conseqüências", disse ele.

Vários comerciantes seniores nos bancos já foram demitidos e o Serious Fraud Office está no processo de preparação de potenciais acusações criminais contra os supostos responsáveis ​​pelo plano.

Falhas "minam a confiança"

As multas seguem uma investigação de 13 meses de órgãos reguladores que afirma que o mercado de câmbio - no qual bancos e outras instituições financeiras compram e vendem moedas entre si - estava sendo manipulado.

O mercado massivo, no qual US $ 5,3 trilhões em moedas são negociadas diariamente, supera os mercados de ações e títulos.

Estima-se que cerca de 40% das transações no mundo passem por salas de negociação em Londres.

Não há mercado forex físico e quase todas as transações ocorrem em sistemas eletrônicos operados pelos grandes bancos e outros provedores.

Os "benchmarks spot" diários conhecidos como "fixes" são usados ​​por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras para, por exemplo, ajudar a avaliar ativos ou gerenciar o risco cambial.

A FCA multou os cinco bancos em um total de £ 1,1 bilhão, a maior multa imposta por ela ou por seu antecessor, a Financial Services Authority.

"No centro da ação de hoje está a nossa descoberta de que as falhas nesses bancos minam a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e colocam sua integridade em risco", disse a FCA.

O regulador dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), multou os mesmos bancos em um total de mais de US $ 1,4 bilhão (£ 900 milhões).

"O estabelecimento de uma taxa de referência não é simplesmente mais uma oportunidade para os bancos obterem lucros. Inúmeros indivíduos e empresas em todo o mundo confiam nessas taxas para fechar contratos financeiros", disse o diretor de fiscalização da CFTC, Aitan Goelman.

Outro regulador dos EUA, o Escritório do Controlador da Moeda (OCC), multou o Citibank, o JP Morgan Chase e o Bank of America em mais US $ 950 milhões (600 milhões de libras).

Os três reguladores descobriram que a tentativa de manipulação do mercado de câmbio estava acontecendo há vários anos, com a FCA dizendo que as falhas ocorreram entre 1º de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. A CFTC informou que a investigação revelou que a má conduta ocorreu entre 2009 e 2009. e 2012.

Eles descobriram que certos traders de câmbio nos bancos haviam coordenado suas negociações entre si para tentar manipular as taxas de câmbio de referência.

A CFTC disse que os traders usaram salas de chat online para se comunicar. Eles haviam divulgado informações confidenciais sobre pedidos de clientes e posições de negociação, e alteraram suas posições de acordo para "beneficiar os interesses do grupo coletivo".

A FCA disse que os "grupos de malha apertados" formados por traders nos diferentes bancos se descreveram como "os 3 mosqueteiros", "o time A" e "1 equipe, 1 sonho".

A empresa disse que os operadores tentaram manipular a taxa de câmbio relevante no mercado, por exemplo, para garantir que a taxa na qual o banco concordou em vender uma determinada moeda para seus clientes fosse maior do que a taxa média que ela havia comprado. "Se bem sucedido, o banco lucraria", acrescentou a FCA.

Exemplo de CFTC de conversa na sala de chat privada:

Banco R Trader: 4:00:35 pm: senhores bem feitos.

Bank W Trader 1: 4:01:56 pm: hooray bom trabalho em equipe.

Banco U Trader: 4:02:22 pm: bom companheiro.

Banco V Trader: 4:00:51 pm: tenha esse meu filho.

Banco V Trader: 4:00:52 pm: hahga.

Banco V Trader: 4:00:56 pm: v bom companheiro.

Banco U Trader: 4:04:53 pm: isso funcionou bom companheiro.

Banco V Trader: 4:05:44 p. m .: grande companheiro de tempo.

Todos os bancos emitiram declarações após as multas:

O Royal Bank of Scotland disse que colocou seis pessoas em um processo disciplinar e suspendeu três delas, aguardando sua investigação. O executivo-chefe da empresa, Ross McEwan, disse que o banco caiu "muito abaixo" dos padrões esperados. O HSBC disse que "não tolera conduta imprópria e tomará qualquer medida apropriada". O UBS disse que havia tomado "medidas disciplinares apropriadas" contra os funcionários envolvidos no assunto. O JP Morgan disse que a conduta do negociante descrita nos assentamentos era "inaceitável". A empresa acrescentou que fez "melhorias significativas" em seus sistemas e controles. O Citigroup informou que "agiu rapidamente" quando tomou conhecimento dos problemas. "Já fizemos alterações em nossos sistemas, controles e processos de monitoramento", acrescentou.

O chanceler George Osborne disse que as multas "seriam usadas para o bem público mais amplo".

"Hoje tomamos medidas duras para limpar a corrupção de alguns para que tenhamos um sistema financeiro que funcione para todos. É parte de um plano de longo prazo que está consertando o que deu errado nos bancos britânicos e em nossa economia", acrescentou.

No entanto, o professor Mark Taylor, ex-operador de câmbio e agora reitor da Warwick Business School, disse que as multas são "relativamente pequenas para os bancos que regularmente reportam bilhões de dólares em lucro anual".

"O interessante é que não há indivíduos nomeados até o momento e nenhum processo individual. Essa ainda é uma possibilidade e será interessante ver como isso acontece. No momento, são apenas os acionistas - que no caso da RBS significa os contribuintes britânicos - que sofrem com essas multas ", acrescentou.

Para a oposição, o chanceler da sombra, Ed Balls, descreveu o caso como "mais um escândalo chocante envolvendo os bancos e enfatiza a necessidade de uma reforma fundamental e mudança cultural".

"Este relatório mostra que a reforma dos nossos bancos tem um longo caminho a percorrer. Precisamos de reformas para pagar e bônus, com mais transparência, maior recuperação e um imposto sobre os bônus dos bancos", acrescentou.

Banco da Inglaterra limpo.

Separadamente, o Banco da Inglaterra - que havia sido acusado de saber sobre o escândalo de câmbio, mas não fez nada a respeito - publicou um relatório separado de Lord Grabiner, limpando seus funcionários.

"Não havia evidências de que algum funcionário do Banco da Inglaterra estivesse envolvido em qualquer comportamento ilegal ou impróprio no mercado de câmbio [FX]", disse.

Ele disse que a suspensão do revendedor chefe do Banco em março, e sua subsequente demissão em 11 de novembro, não estava relacionada ao escândalo de câmbio.

"A demissão do indivíduo foi resultado de informações que vieram à tona durante a análise interna inicial do Banco sobre as alegações relativas ao mercado de câmbio e à equipe do Banco. Essas informações estavam relacionadas às políticas internas do Banco, e não aos efeitos cambiais". porta-voz disse.

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Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc concordam em se declarar culpado em conexão com o mercado de câmbio e concordam em pagar mais de US $ 2,5 bilhões em multas criminais.

Cinco grandes bancos - Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., o Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc e o UBS AG - concordaram em se declarar culpados de acusações criminais. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; O Barclays PLC e o Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpados de conspirar para manipular o preço de dólares e euros negociados no mercado à vista e os bancos concordaram em pagar multas no total. mais de US $ 2,5 bilhões. Um quinto banco, UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a taxa interbancária de Londres e outras taxas de juros de referência e pagar uma multa de US $ 203 milhões, após violar seu acordo de não-processão de dezembro de 2012 para resolver a investigação da LIBOR.

Procurador Geral Loretta E. Lynch, Procurador Geral Assistente Bill Baer da Divisão Antitruste do Departamento de Justiça, Procurador Geral Adjunto Leslie R. Caldwell da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, Diretor Assistente Responsável Andrew G. McCabe do Escritório de Washington do FBI e Diretor Aitan Goelman da Divisão de Commodity Futures Trading Commission fez o anúncio.

“As resoluções históricas de hoje são as mais recentes em nossos esforços contínuos para investigar e processar crimes financeiros, e servem como um lembrete austero de que este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor; quem subverte nossos mercados; e que se enriquecem às custas dos consumidores americanos ”, disse o procurador-geral Lynch. “A penalidade que esses bancos pagarão agora é adequada, considerando a natureza longa e escandalosa de sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano generalizado causado. E deve impedir os concorrentes no futuro de perseguir os lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem-estar público ”.

"A conspiração acusada fixou a taxa de câmbio dólar-euro, afetando moedas que estão no coração do comércio internacional e minando a integridade e a competitividade dos mercados de câmbio que respondem por centenas de bilhões de dólares de transações todos os dias" disse o procurador-geral adjunto Baer. “A seriedade do crime justifica os pedidos de culpa em nível de pai pelo Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS.”

"As cinco alegações de culpa em nível de pai que o departamento está anunciando hoje comunicam alto e claro que responsabilizaremos as instituições financeiras por má conduta criminal", disse o procurador-geral assistente Caldwell. “E vamos impor os acordos que firmamos com as corporações. Se for apropriado e proporcional à má conduta e ao histórico da empresa, vamos acabar com um NPA ou DPA e processar a empresa infratora ”.

“Essas resoluções deixam claro que o governo dos EUA não tolerará comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros”, disse o Diretor Assistente no comando McCabe. “Esta investigação representa mais um passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e deter os responsáveis ​​por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Felicito os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos que eles dedicaram à investigação deste caso. ”

De acordo com os acordos judiciais a serem apresentados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders de euro no Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS - se descreveram como membros do “The Cartel” - usaram uma sala de bate-papo eletrônica exclusiva e linguagem codificada para manipular as taxas de câmbio de referência. Essas taxas são estabelecidas, entre outras maneiras, duas "correções" diárias principais, as 13h15. Banco Central Europeu e as 16:00 horas Correção do mercado mundial / Reuters Terceiros coletam dados de negociação nesses momentos para calcular e publicar uma “taxa fixa” diária, que por sua vez é usada para precificar pedidos para muitos clientes grandes. Os operadores do “Cartel” coordenaram suas negociações de dólares e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas às 13h15. e 4:00 da tarde correções em um esforço para aumentar seus lucros.

Conforme detalhado nos acordos de confissão, esses traders também usaram suas conversas eletrônicas exclusivas para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras formas. Os membros do “The Cartel” manipularam a taxa de câmbio euro-dólar ao concordarem em negociar lances ou ofertas de euros ou dólares para evitar a mudança da taxa de câmbio em uma direção adversa às posições abertas de co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em determinados momentos, os comerciantes protegiam as posições de negociação uns dos outros, retendo a oferta ou a demanda de moeda e suprimindo a concorrência no mercado de câmbio.

O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em se declarar culpados de uma acusação de consenso em conspiração para fixar preços e propostas de leilão para dólares americanos e euros negociados no mercado spot de câmbio nos Estados Unidos e em outros lugares. Cada banco concordou em pagar uma multa criminal proporcional ao seu envolvimento na conspiração:

O Citicorp, que estava envolvido desde dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 925 milhões;

O Barclays, que esteve envolvido desde dezembro de 2007 até julho de 2011, e depois de dezembro de 2011 até agosto de 2012, concordou em pagar uma multa de US $ 650 milhões;

O JPMorgan, que esteve envolvido pelo menos desde julho de 2010 até janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 550 milhões; e.

O Barclays concordou ainda que suas práticas de negociação e venda de FX e sua conduta colusiva FX constituem crimes federais que violaram um termo principal de seu acordo de não-processa - mento de junho de 2012 que resolveu a investigação do departamento sobre a manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. O Barclays concordou em pagar uma multa adicional de US $ 60 milhões com base em sua violação do acordo de não-acusação.

Além disso, de acordo com os documentos judiciais a serem arquivados, o Departamento de Justiça determinou que as práticas enganosas de negociação e venda de moeda do UBS na condução de certas transações no mercado de câmbio, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de câmbio, violaram seu contrato de não processamento de dezembro de 2012. resolvendo a investigação da LIBOR. O departamento declarou que o UBS violou o acordo, e o UBS concordou em se declarar culpado de uma acusação de fraude de uma única conta relacionada a um esquema para manipular a LIBOR e outras taxas de juros de referência. O UBS também concordou em pagar uma multa criminal de US $ 203 milhões.

De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo judicial do UBS, o UBS se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de FX após a assinatura do contrato de não-processamento LIBOR, incluindo acréscimos não-revelados adicionados a certas transações de clientes. Comerciantes e equipe de vendas do UBS deturpavam os clientes em certas transações que não eram adicionadas, quando na verdade estavam. Em outras ocasiões, os traders e a equipe de vendas da UBS usaram sinais manuais para ocultar essas marcações dos clientes. Em outras ocasiões, alguns traders do UBS também rastrearam e executaram ordens limitadas em um nível diferente do nível especificado do cliente para adicionar marcações não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um trader do UBS FX conspirou com outros bancos que atuavam como revendedores no mercado spot de câmbio ao concordarem em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. O UBS participou dessa conduta colusiva de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.

Ao declarar que o UBS estava em desacordo com seu acordo de não-acusação, o Departamento de Justiça considerou a conduta do UBS descrita acima à luz da obrigação do UBS sob o acordo de não acusação de cometer nenhum outro crime. O departamento também considerou as três resoluções penais anteriores do UBS e várias resoluções civis e regulatórias. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de remediação e conformidade após a LIBOR do UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo foi publicado apontando para potencial má conduta nos mercados de FX.

Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS e UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional corporativa, que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de todas as atividades criminosas. . Todos os cinco bancos continuarão cooperando com as investigações criminais em andamento do governo, e nenhum acordo judicial impede o departamento de processar indivíduos culpados por conduta imprópria relacionada. O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afetados pelas práticas de venda e negociação descritas nos acordos de confissão.

Hoje, em conexão com sua investigação cambial, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo aos cinco bancos multas de mais de US $ 1,6 bilhão; e o Barclays liquidou reclamações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido por uma multa combinada adicional de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Em conjunto com acordos anteriormente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Controladoria da Moeda (OCC) e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), as resoluções de hoje trazem as multas totais e penalidades pagas por esses órgãos. cinco bancos por sua conduta no mercado à vista de US $ 9 bilhões.

Esta investigação está sendo conduzida pelo escritório de campo do FBI em Washington. Esta acusação está sendo tratada pelo Departamento de Nova York da Divisão Antitruste e outras seções de execução criminal e pela Seção de Fraude da Divisão Criminal. O Departamento de Justiça agradece a assistência substancial fornecida pela CFTC, OCC, FINMA, FCA, DFS, Securities and Exchange Commission, Federal Reserve Board e UK Serious Fraud Office. O Escritório de Assuntos Internacionais da Divisão Criminal e a Procuradoria dos EUA no Distrito de Connecticut também prestaram assistência nesse assunto.

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Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.

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Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.

O Royal Bank of Scotland plc chega a acordos com o Departamento de Justiça dos EUA e com o Federal Reserve em relação a desvios de conduta em seus Negócios de Câmbio. Abaixo estão os detalhes das liquidações, os avisos de divulgação em relação às atividades em nossos negócios de Corporate e Institutional Banking e Q & amp; Como com mais detalhes.

O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") chegou a acordos com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos e com o Conselho de Governadores do Federal Reserve System (Federal Reserve System) em relação às investigações sobre sua Foreign Exchange ("FX"). negócios dentro de sua divisão de Corporate and Institutional Banking.

Philip Hampton, presidente do RBS, disse:

O Conselho do RBS aceita plenamente as conclusões das resoluções de hoje. Condenamos fortemente as ações dos responsáveis ​​e lamentamos as falhas de controle que permitiram a ocorrência de tais desvios.

- A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Declarar-se culpado por tal irregularidade é outro lembrete gritante de quão mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança.

O CSSC foi estabelecido em novembro de 2014 para identificar e fornecer melhorias para controles e práticas de negócios. É responsável por fornecer as melhorias exigidas pelos acordos atuais para controles internos, conformidade e sistemas de gerenciamento de risco.

O que o RBS está anunciando hoje?

O RBS concordou em entrar com uma declaração de culpa e pagar uma multa de 395 milhões de dólares ao Departamento de Justiça dos EUA, e entrar em uma ordem de cessação e pagar uma multa de 274 milhões de dólares ao Conselho de Administração. Governadores do Federal Reserve System (Fed), para resolver investigações sobre desvios de conduta no mercado de câmbio. Além disso, o RBS chegou a um acordo para liquidar a exposição do RBS na ação coletiva antitruste consolidada em nome de requerentes baseados nos EUA que realizaram transações no mercado spot de câmbio. O acordo permanece sujeito a aprovação judicial.

Os anúncios de hoje acompanham os acordos alcançados no ano passado, que foram de 210 milhões de euros com a FCA e de 290 milhões de dólares com a CFTC.

O que a RBS se declarou culpada no acordo do DoJ?

O RBS concordou em entrar com uma confissão de culpa em um acordo judicial firmado com o DoJ admitindo que, conscientemente, através de um de seus corretores de moeda de euro / dólar, se juntou e participou de uma conspiração para eliminar a concorrência na compra e venda dos EUA. par de moedas de dólar e euro trocadas no mercado spot de câmbio de moedas estrangeiras nos Estados Unidos e em outros lugares, em violação do Sherman Antitrust Act. A conspiração acusada continuou de dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013. O RBS é acusado de participar da conspiração de janeiro de 2007 até pelo menos abril de 2010. O acordo judicial está sujeito à aprovação do tribunal.

Onde posso encontrar mais informações?

O Acordo do Júri do DoJ estará disponível em seu site: justice. gov. O Fed Cease e Desist Order estarão disponíveis em seu site: federalreserve. gov.

Se você tiver outras dúvidas, entre em contato com o banco pelos canais habituais. Visite sua filial local, ligue para nós ou fale com seu gerente de negócios ou privado.

O que o RBS está fazendo como resultado dessas descobertas?

A alta administração do banco implementou uma estrutura de governança e controle mais forte em Corporate & amp; Bancos Institucionais. Em 2013, um comitê de gerenciamento formal, o Comitê de Conduta e Remediação de Moedas foi estabelecido com instruções para fornecer melhorias de clientes e de remediação especificamente dentro do negócio de Câmbio. Até o momento, as reformas incluem mais restrições nas salas de mensagens e bate-papo, banimento de telefones celulares em pregões, aprimoramento da revelação de clientes em torno de ordens fixas e melhoria da integridade e do comportamento por meio de supervisão e treinamento reforçados. Estas reformas são adicionais a um programa mais amplo de iniciativas culturais e de remediação em Corporate & amp; Bancos Institucionais que foram supervisionados pelo Comitê Gestor de Padrões do Cliente (CSSC).

Como o RBS está lidando com a prestação de contas?

O RBS continua a realizar uma revisão completa da conduta de funcionários atuais e antigos em seus negócios de FX dentro de seus negócios corporativos e corporativos. Divisão de Banca Institucional. A investigação resultou, até agora, na demissão de três funcionários com mais dois suspensos, aguardando investigação adicional. Ao tomar decisões de responsabilidade, o RBS também continua a revisar as ações e responsabilidades dos gerentes do negócio de FX e do Corporate & amp; Divisão de Banca Institucional durante o período relevante.

Os anúncios de hoje serão levados em conta no processo contínuo de responsabilidade e disciplina. Além disso, o Comitê de Desempenho e Remuneração do Grupo e a alta administração levarão em conta os comunicados de hoje em relação às futuras decisões de remuneração.

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